Comment vérifier un client étranger avant d'exporter : la checklist

Mis à jour au 11/11/2026

En bref : avant d'expédier à un nouveau client étranger, effectuez cinq contrôles, dans cet ordre : l'entreprise existe dans le registre de son pays, le numéro de TVA est valide sur VIES, le nom n'apparaît pas dans les listes de sanctions, les coordonnées et l'IBAN sont cohérents avec le siège, et vous avez choisi une modalité de paiement adaptée au risque (anticipé, lettre de crédit ou assurance-crédit). Sur Veryfy, la vérification d'entreprise étrangère coûte 14,90 € et réunit les données du registre du pays et la recherche dans les listes de sanctions.

Que contrôler avant d'expédier à un nouveau client étranger ?

Cinq points, du plus simple au plus coûteux. Les trois premiers se font en quelques minutes sur des sources officielles et presque toujours gratuitement ; les deux derniers déterminent le risque réel que vous courez.

Existence : la société est inscrite au registre des entreprises de son pays, avec la dénomination et le siège que le client vous a donnés.
Numéro de TVA : le numéro est valide pour les opérations intracommunautaires (VIES).
Sanctions : ni l'entreprise ni ses dirigeants ne figurent dans les listes de sanctions de l'Union européenne.
Cohérence des données : domaine de l'e-mail, site, téléphone et IBAN renvoient à la même entreprise.
Paiement : la modalité de paiement est proportionnée au risque et aux délais que vous accordez.

Pour un client italien, la démarche est similaire mais avec d'autres outils : voir comment vérifier la solvabilité d'un nouveau client B2B avant un échelonnement.

Comment vérifier que l'entreprise étrangère existe réellement ?

Recherchez la société dans le registre des entreprises de son pays. Pour les pays de l'Union européenne, il existe un point d'entrée unique : le service « Trouver une entreprise » du portail européen e-Justice, qui fait partie de BRIS (le système d'interconnexion des registres des entreprises, prévu par la directive 2012/17/UE). Selon le portail, il couvre les sociétés de capitaux et leurs succursales immatriculées dans les pays de l'UE, en Islande, au Liechtenstein et en Norvège, et recueille les données en temps réel auprès des registres nationaux.

Ce que vous pouvez espérer trouver : la dénomination, le numéro d'immatriculation, le siège et, pour de nombreux pays, la liste des documents déposés (statuts, bilans, représentants légaux). Le portail permet aujourd'hui de demander uniquement les documents que les registres nationaux fournissent gratuitement ; pour les documents payants, il renvoie au site du registre national, où vous voyez le prix définitif. Certains documents arrivent immédiatement, d'autres par e-mail, dans certains cas jusqu'à 14 jours.

Comparez ce que vous trouvez avec ce que vous a indiqué le client : raison sociale exacte, forme juridique, adresse. Un siège différent de celui qui figure sur la facture ou dans la signature d'e-mail est un signal à éclaircir avant d'expédier. Pour les pays hors de ce périmètre (par exemple le Royaume-Uni et la Suisse), il faut consulter le registre national : vous trouverez les guides dédiés ci-dessous.

Comment vérifier le numéro de TVA intracommunautaire sur VIES ?

Saisissez le pays et le numéro sur le service VIES de la Commission européenne. L'outil, précise la Commission, est un moteur de recherche (et non une base de données) : il interroge au moment de la recherche les fichiers de TVA nationaux.

Numéro valide : il est enregistré pour les opérations intracommunautaires.
Numéro invalide : il peut ne pas exister, ne pas être activé pour les opérations intracommunautaires, ou l'enregistrement peut ne pas être encore finalisé. Ne concluez pas immédiatement que le client n'est pas fiable : demandez-lui de vérifier auprès de son administration fiscale.
Nom et adresse : pour des raisons de protection des données, les administrations nationales ne restituent pas le nom et l'adresse liés à un numéro de TVA ; elles peuvent seulement confirmer si un nom et une adresse que vous indiquez correspondent.
Délais : les modifications ne sont pas toujours déjà reflétées dans les fichiers nationaux, et donc dans VIES.

La même page de la Commission recommande de conserver une trace de chaque validation, en cas de contrôle fiscal : enregistrez la capture d'écran ou le récépissé avec le dossier de la commande. Pour vérifier les numéros de TVA italiens, utilisez le service « Verifica partita IVA » de l'Agenzia delle Entrate ; pour retrouver le numéro de TVA à partir du nom, voir comment trouver le numéro de TVA d'une entreprise à partir de son nom.

Comment contrôler les listes de sanctions de l'Union européenne ?

Recherchez la dénomination et les dirigeants dans les deux ressources officielles que la Commission européenne indique sur sa page consacrée aux sanctions.

EU Sanctions Map (sanctionsmap.eu) : regroupe les régimes de sanctions de l'UE et leurs actes juridiques.
Financial Sanctions Database, c'est-à-dire la liste consolidée des personnes, groupes et entités soumis aux sanctions financières de l'UE : elle est gérée par la DG FISMA de la Commission et reflète les textes adoptés et publiés au Journal officiel de l'UE.

Le texte qui a force obligatoire est celui publié au Journal officiel : les bases de données sont des outils de consultation. Contrôlez le nom exact et les variantes de translittération, et renouvelez la recherche sur les dirigeants et les administrateurs si vous les connaissez. Si le client est une entreprise située dans un pays tiers, la recherche dans les listes de l'UE ne constitue qu'une partie du contrôle : la vérification d'entreprise étrangère de Veryfy recherche la dénomination également dans les listes de sanctions internationales, les personnes politiquement exposées et les médias défavorables.

Quels signaux de fraude vérifier chez un nouveau client étranger ?

Il n'existe pas ici de base de données : il faut des recoupements. Quatre vérifications rapides :

Domaine de l'e-mail : correspond-il au site de l'entreprise indiqué dans le registre (lorsqu'il existe) ? Un e-mail provenant d'un domaine gratuit ou enregistré récemment, pour une commande importante, mérite un appel au numéro officiel.
IBAN : le pays de l'IBAN est-il celui du siège ? Un compte situé dans un pays différent de celui de l'entreprise n'est pas forcément une fraude, mais doit être expliqué par écrit.
Changements de coordonnées en cours de commande : une demande de changer d'IBAN ou d'adresse de livraison se confirme toujours par un canal déjà connu. Voir l'escroquerie du faux fournisseur et du changement d'IBAN.
Pression sur les délais : « expédiez tout de suite, nous paierons ensuite » de la part d'un client jamais rencontré est le cas où il faut faire les contrôles, et non les sauter.

Vous voulez les données du registre et la recherche de sanctions en une seule étape ? La vérification d'entreprise étrangère coûte 14,90 € TVA incluse pour la Suisse, l'Espagne, la France, l'Allemagne, le Royaume-Uni et la Pologne : dénomination, identifiants, siège, statut de l'activité, date de constitution, secteur NACE et contacts s'ils sont enregistrés, bilans synthétiques s'ils sont disponibles, recherche dans les listes de sanctions, les personnes politiquement exposées et les médias défavorables. Aucun abonnement, aucune inscription.

Comment être payé par un client étranger ?

Choisissez l'instrument en fonction du risque que vous venez de mesurer. L'Agenzia ICE, dans son cours sur la gestion des risques dans le commerce international, écrit qu'il n'existe aucune opération d'import-export à risque zéro et que le non-paiement est souvent perçu comme le risque principal ; elle indique comme couverture généralement utilisée la clause de paiement anticipé et invite à évaluer l'assurance-crédit.

Paiement anticipé : vous éliminez le risque de crédit, mais cela peut vous coûter la négociation avec des clients qui ne vous connaissent pas.
Lettre de crédit (crédit documentaire) : selon le glossaire de SACE, elle est émise par la banque, et non par l'acheteur, et réduit le risque d'insolvabilité parce que la banque garantit la transaction et en suit les étapes.
Assurance-crédit : selon SACE, elle protège contre le non-paiement dû à une faillite, une insolvabilité ou un retard prolongé. Elle fonctionne avec une évaluation préalable du client, des limites de crédit par acheteur, un suivi et une indemnisation après l'échéance. L'assureur peut refuser la couverture pour des clients jugés trop risqués, et une partie de la créance peut rester non couverte. Le coût varie selon le chiffre d'affaires, le secteur et le pays.

Pour comparer la police et les contrôles à la demande, voir assurance-crédit commercial ou vérification à la demande.

Quels délais de paiement puis-je convenir et quels intérêts de retard s'appliquent ?

La directive européenne 2011/7/UE sur les retards de paiement, selon la page de la Commission, prévoit pour les transactions entre entreprises le paiement des factures dans un délai de 60 jours, sauf accord exprès contraire et pour autant qu'il ne soit pas manifestement abusif. Le créancier a droit à des intérêts de retard, d'au moins 8 % au-dessus du taux de référence de la BCE, et à un minimum de 40 euros au titre de compensation des frais de recouvrement. Les États peuvent maintenir ou adopter des dispositions plus favorables au créancier. La Commission a aussi engagé une révision de la directive : vérifiez l'état actualisé avant de rédiger vos conditions.

En Italie, la directive est transposée par le D.Lgs. 231/2002 (modifié par le D.Lgs. 192/2012). Selon la synthèse d'un site d'actualité fiscale, entre entreprises le délai est de 30 jours à compter de la réception de la facture, prolongeable à 60 jours par accord écrit, et le montant forfaitaire pour les frais de recouvrement est de 40 euros. Avec un client étranger, le contrat peut être régi par une loi différente : indiquez par écrit dans les conditions de vente les délais, le taux de retard et la loi applicable, et faites vérifier la clause par votre conseiller. Si le client demande des délais de paiement longs, lisez le client demande un paiement à 90 jours : comment vous protéger.

Tableau : risque, contrôle, instrument

Risque	Contrôle	Instrument
L'entreprise n'existe pas ou porte un autre nom	Dénomination, numéro d'immatriculation et siège sur le registre du pays	e-Justice / BRIS pour les registres de l'UE ; registre national ; vérification d'entreprise étrangère Veryfy
Numéro de TVA invalide	Validité pour les opérations intracommunautaires ; conserver la preuve	VIES (Commission européenne)
Contrepartie sanctionnée	Recherche de la dénomination et des dirigeants dans les listes de l'UE	EU Sanctions Map ; Financial Sanctions Database ; recherche de sanctions, PEP et médias défavorables dans la vérification étrangère Veryfy
Fraude (faux client, IBAN détourné)	Cohérence du domaine de l'e-mail, du site, du téléphone et de l'IBAN avec le siège ; confirmation des changements par un canal connu	Recoupement manuel avec les données du registre ; procédure interne
Client qui ne paie pas	Choix de la modalité de paiement en fonction du risque	Paiement anticipé, lettre de crédit, assurance-crédit
Client qui paie en retard	Délais et intérêts écrits dans les conditions de vente	Directive 2011/7/UE ; D.Lgs. 231/2002

Guides par pays : où chercher et comment lire le registre

Chaque registre a un nom, une langue et des données différents. Ces guides vous indiquent où chercher et comment lire le résultat :

Pour choisir les marchés et les clients étrangers à examiner, partez des données : exportations italiennes, les données ISTAT sur les pays clients.

Pour les experts-comptables. Si l'un de vos clients vous demande s'il peut faire confiance à un acheteur étranger, la vérification d'entreprise étrangère à 14,90 € vous donne dans un seul document les données du registre et la recherche dans les sanctions, les PEP et les médias défavorables, à joindre au dossier du client. Elle fonctionne sans abonnement et sans inscription : vous payez le contrôle unitaire.

Sources

Your Europe, Check a VAT number (VIES) (consulté le 11/11/2026)
Portail européen e-Justice, Business registers: search for a company in the EU (BRIS) (consulté le 11/11/2026)
Commission européenne, Overview of sanctions and related resources (consulté le 11/11/2026)
Commission européenne, Late Payment Directive (consulté le 11/11/2026)
SACE, Assicurazione del credito: cos'è (consulté le 11/11/2026)
SACE, Glossaire pour les entreprises exportatrices (consulté le 11/11/2026)
Agenzia ICE, Train2Markets, La gestione dei rischi nel commercio internazionale (consulté le 11/11/2026)
EC News, Gli interessi moratori (consulté le 11/11/2026 ; source secondaire pour le D.Lgs. 231/2002 : vérifier le texte en vigueur)

Veryfy n'est affiliée à aucune des institutions et organismes cités.

Questions fréquentes

Comment vérifier qu'une entreprise étrangère existe ?

Cherchez-la dans le registre des entreprises de son pays. Pour les pays de l'UE, vous pouvez partir du service « Trouver une entreprise » du portail européen e-Justice (BRIS), qui recueille les données en temps réel auprès des registres nationaux et couvre aussi l'Islande, le Liechtenstein et la Norvège. Comparez la dénomination, le numéro d'immatriculation et le siège avec ce que vous a indiqué le client.

Que me dit VIES sur un client étranger ?

VIES interroge les fichiers de TVA nationaux et vous indique si le numéro de TVA est enregistré pour les opérations intracommunautaires. Il ne restitue pas le nom et l'adresse liés au numéro : il peut seulement confirmer si un nom et une adresse que vous indiquez correspondent. Un numéro invalide peut ne pas exister, ne pas être activé pour les opérations intracommunautaires ou ne pas encore être enregistré de manière définitive. Conservez la preuve de chaque validation.

Où vérifier si un client étranger figure sur les listes de sanctions de l'UE ?

Dans les ressources officielles de la Commission européenne : l'EU Sanctions Map et la Financial Sanctions Database, la liste consolidée gérée par la DG FISMA. Le texte qui fait foi est celui publié au Journal officiel de l'UE. La vérification d'entreprise étrangère de Veryfy à 14,90 € recherche la dénomination également dans les listes de sanctions internationales, les personnes politiquement exposées et les médias défavorables.

Comment me protéger contre le non-paiement d'un client étranger ?

Vous pouvez demander un paiement anticipé, utiliser une lettre de crédit (émise par la banque, qui garantit la transaction) ou assurer la créance. Selon SACE, l'assurance-crédit protège contre la faillite, l'insolvabilité et le retard de paiement prolongé du client ; l'assureur peut refuser les clients trop risqués et une partie de la créance peut rester non couverte.

Quels intérêts de retard puis-je demander à un client européen ?

La directive 2011/7/UE prévoit, pour les transactions entre entreprises, un paiement dans un délai de 60 jours sauf accord contraire non manifestement abusif, des intérêts de retard d'au moins 8 points au-dessus du taux de référence de la BCE et une indemnité forfaitaire d'au moins 40 euros pour les frais de recouvrement. Avec un client étranger, le contrat peut être régi par une loi différente : indiquez les délais, le taux et la loi applicable dans les conditions de vente.

Combien coûte la vérification d'une entreprise étrangère sur Veryfy ?

14,90 € TVA incluse, pour la Suisse, l'Espagne, la France, l'Allemagne, le Royaume-Uni et la Pologne : données du registre du pays, secteur NACE et contacts s'ils sont enregistrés, bilans synthétiques s'ils sont disponibles, et recherche dans les listes de sanctions, les personnes politiquement exposées et les médias défavorables. Aucun abonnement et aucune inscription.

Vous voulez vérifier une entreprise précise ?

Limite d'exposition, bénéficiaire effectif et signaux d'alerte, en quelques minutes.

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