Veryfy

出口前如何核查海外客户：核查清单

更新日期

简而言之：向新的海外客户发货之前，请依次完成五项核查：企业在其所在国登记处确实存在；增值税号在VIES上有效；企业名称不在制裁名单上；联系方式和IBAN与注册地一致；并选择与风险相称的付款方式（预付款、信用证或信用保险）。在Veryfy上，海外企业核查以14,90€的价格提供，汇集了该国登记处的数据和制裁名单搜索结果。

向新的海外客户发货之前，应核查什么？

五项内容，从最简单到最昂贵。前三项可以在几分钟内通过官方来源完成，几乎都是免费的；后两项决定你的实际风险有多大。

  1. 存在性：该公司已在其所在国的商业登记处登记，名称和注册地与客户提供的一致。
  2. 增值税号（Partita IVA）：该号码在欧盟内部交易（VIES）中有效。
  3. 制裁：该企业及其负责人均未出现在欧盟制裁名单上。
  4. 数据一致性：邮箱域名、网站、电话和IBAN指向同一家企业。
  5. 付款：付款方式与风险及你给予的付款期限相称。

对于意大利客户，流程类似，但使用的工具不同：请见如何在给予延期付款前核查新B2B客户的信用状况。

如何核实海外企业确实存在？

在该企业所在国的商业登记处查询。对于欧盟国家，有一个统一入口：欧盟e-Justice门户网站的「Trova un'impresa」（查找企业）服务，它属于BRIS（企业登记处互联系统，依据指令2012/17/UE设立）。据该门户称，它涵盖欧盟国家、冰岛、列支敦士登和挪威注册的股份公司及其分支机构，并实时汇集各国登记处的数据。

你会找到的内容包括：名称、登记号、注册地址，以及许多国家的已存档文件清单（章程、财务报表、法定代表人）。门户目前只能申请各国登记处免费提供的文件；对于收费文件，它会引导你到国家登记处的网站，在那里可以看到最终价格。有些文件立即可得，有些通过电子邮件发送，个别情况下最长需要14天。

请将你找到的信息与客户提供的信息进行比对：准确的公司名称、法律形式、地址。发票或邮件签名中的注册地址与登记处不同，是发货前需要澄清的信号。对于不在此范围内的国家（例如英国和瑞士），则需要查询国家登记处：请参见下面的专门指南。

如何在VIES上核查欧盟内部增值税号？

在欧盟委员会的VIES服务中输入国家代码和号码。欧盟委员会解释说，该工具是一个搜索引擎（而非数据库）：它在查询时实时查询各国的增值税档案。

欧盟委员会的同一页面建议保留每次验证的记录，以备税务检查：请将截图或回执与订单档案一起保存。若要核实意大利增值税号，请使用税务局（Agenzia delle Entrate）的「Verifica partita IVA」服务；若要根据名称查找增值税号，请参见如何根据名称找到企业的增值税号。

如何核查欧盟制裁名单？

在欧盟委员会制裁页面列出的两个官方资源中搜索企业名称和负责人。

具有约束力的文本是官方公报上公布的内容：数据库只是查询工具。请核对准确名称及音译变体，如果你知道负责人或董事的名字，也请对其重复搜索。如果客户是注册在第三国的企业，欧盟名单搜索只是核查的一部分：Veryfy的海外企业核查还会在国际制裁名单、政治公众人物和负面媒体中搜索企业名称。

在新的海外客户身上，我应该核查哪些欺诈信号？

这里没有数据库，需要进行比对。四项快速核查：

想一次性获取登记数据和制裁搜索结果吗？海外企业核查每次14,90€（含增值税），适用于瑞士、西班牙、法国、德国、英国和波兰：名称、标识号、注册地址、营业状态、成立日期、NACE行业代码和已登记的联系方式、可用的简要财务报表，以及制裁名单、政治公众人物和负面媒体搜索。无需订阅，无需注册。

海外客户应如何付款？

根据刚才测得的风险选择付款工具。意大利对外贸易局（Agenzia ICE）在其关于国际贸易风险管理的课程中指出，没有零风险的进出口交易，而拒付通常被视为主要风险；它指出一般使用的保障是预付款条款，并建议评估信用保险。

关于保险与按次核查的比较，请见商业信用保险还是按次核查。

我可以约定哪些付款期限，适用哪些滞纳利息？

根据欧盟委员会页面的说明，欧盟指令2011/7/UE关于付款延迟的规定，要求企业之间的交易在60天内付清发票，除非另有明确约定且约定并非严重不公平。债权人有权获得滞纳利息，至少为欧洲央行基准利率加8个百分点，以及至少€40的追偿费用补偿。各成员国可以保留或采用对债权人更有利的规定。委员会还启动了对该指令的修订：请在撰写你的条件前核实最新状况。

在意大利，该指令由D.Lgs. 231/2002（经D.Lgs. 192/2012修正）转化为国内法。据一家税务资讯网站的摘要，企业之间的期限为收到发票后30天，经书面约定可延长至60天，追偿费用的固定补偿金额为€40。对于海外客户，合同可能受另一法律管辖：请在销售条件中写明期限、滞纳利率和适用法律，并请顾问核查该条款。如果客户要求较长的延期付款，请阅读客户要求90天付款：如何保护自己。

表格：风险、核查与工具

风险核查工具
企业不存在或名称不同登记处中的名称、登记号和注册地址BRIS/e-Justice（欧盟登记处）；国家登记处；Veryfy海外企业核查
增值税号无效是否有效用于欧盟内部交易；保存凭证VIES（欧盟委员会）
交易对方受制裁在欧盟名单中搜索名称和负责人EU Sanctions Map；Financial Sanctions Database；Veryfy海外核查中的制裁、PEP和负面媒体搜索
欺诈（假客户、IBAN被挪用）邮箱域名、网站、电话和IBAN与注册地一致；变更在已知渠道确认与登记处数据人工比对；内部流程
客户不付款根据风险选择付款方式预付款、信用证、信用保险
客户延迟付款在销售条件中书面约定期限和利息指令2011/7/UE；D.Lgs. 231/2002

分国指南：去哪里查，如何读取登记信息

每个登记处的名称、语言和数据各不相同。以下指南告诉你去哪里查，以及如何解读结果：

要选择关注哪些市场和海外客户，请从数据入手：意大利出口：ISTAT关于客户所在国的数据。

致会计师。如果你的客户问你能否信任某个海外买方，14,90€的海外企业核查可以在一份文件中提供登记数据，以及制裁、政治公众人物和负面媒体的搜索结果，可附入客户档案。无需订阅，无需注册：按单次核查付费。

来源

Veryfy与上述机构和组织均无关联。

常见问题

如何核实一家海外企业是否存在？

在其所在国的商业登记处查询。欧盟国家可以从欧盟e-Justice门户网站的「Trova un'impresa」（查找企业）服务入手（BRIS）。该服务实时汇集各国登记处的数据，并覆盖冰岛、列支敦士登和挪威。将企业名称、登记号和注册地址与客户提供的信息进行比对。

VIES能告诉我关于海外客户的什么信息？

VIES查询各国的增值税档案，告诉你该增值税号是否已登记用于欧盟内部交易。它不会返回与该号码关联的名称和地址：只能确认你提供的名称和地址是否与之相符。无效的号码可能不存在、未开通欧盟内部交易，或尚未最终登记。请保留每次验证的凭证。

在哪里核查海外客户是否在欧盟制裁名单上？

在欧盟委员会的官方资源中：EU Sanctions Map，以及由DG FISMA管理的统一名单Financial Sanctions Database。具有约束力的文本是欧盟官方公报（Gazzetta ufficiale dell'UE）上公布的内容。Veryfy的海外企业核查以14,90€进行，还会在国际制裁名单、政治公众人物（persone politicamente esposte，PEP）和负面媒体中搜索企业名称。

如何防范海外客户拖欠货款？

你可以要求预付款，使用信用证（lettera di credito，由银行开立，为交易提供担保），或为应收账款投保。据SACE称，信用保险可防范客户破产、资不抵债和长期拖欠；保险公司可能拒绝风险过高的客户，并且可能有一部分应收账款不在保障范围内。

我可以向欧洲客户收取哪些滞纳金？

根据指令2011/7/UE，企业之间的交易应在60天内付款，除非另有明确约定且约定并非严重不公平；滞纳金至少为欧洲央行基准利率加8%，并且至少为€40的追偿费用补偿。对于海外客户，合同可能受另一法律管辖：请在销售条件中注明期限、利率和适用法律。

在Veryfy上核查海外企业要花多少钱？

每次14,90€（含增值税），适用于瑞士、西班牙、法国、德国、英国和波兰：提供该国登记处的数据、NACE行业代码、已登记的联系方式、可用的简要财务报表，以及在制裁名单、政治公众人物和负面媒体中的搜索。无需订阅，无需注册。

想核查某家具体公司吗？

几分钟内了解风险敞口限额、实际受益人和预警信号。

以14,90€核查一家海外企业

本服务为意大利语。

本专题文章内容