Due Diligence Societaria per Partnership e Accordi

In breve: far entrare un socio, sottoscrivere un contratto di rete, avviare una joint venture o concedere un'esclusiva a un distributore hanno una cosa in comune: legano la tua azienda, almeno in parte, alla situazione finanziaria e legale di un'altra. Per una PMI la due diligence non deve costare come un'operazione di M&A — deve solo guardare i dati pubblici giusti, prima di firmare.

Perché riguarda anche le PMI, non solo le grandi operazioni

La due diligence societaria evoca studi legali internazionali e operazioni da milioni di euro, ma il principio di fondo si applica a qualunque accordo che leghi due aziende in modo duraturo: prima di impegnarti, sai chi c'è davvero dall'altra parte e se ha le spalle per onorare l'accordo? Per una PMI la risposta non richiede settimane di audit — richiede guardare, nell'ordine giusto, un piccolo numero di dati già pubblici: bilanci, capitale sociale, cariche sociali, titolare effettivo, protesti ed eventuali procedure in corso.

I quattro momenti in cui serve davvero

• Prima di far entrare un nuovo socio in una SRL — vedi la guida su protesti e pregiudizievoli.
• Prima di sottoscrivere un contratto di rete — vedi cosa succede al fondo comune se un partner fallisce.
• Prima di una joint venture societaria — vedi come valutare l'affidabilità del partner.
• Prima di concedere un'esclusiva a un distributore o rivenditore — vedi cosa verificare prima di firmarla.

Per l'inquadramento generale, prima di scegliere lo scenario specifico, vedi cosa controllare in qualunque partnership commerciale prima di firmare.

Il dato che nessuno ti mostra facilmente: il titolare effettivo

Chi firma i contratti (il legale rappresentante) e chi controlla davvero l'azienda spesso non coincidono: un amministratore può essere un manager senza alcuna partecipazione, mentre il controllo reale è in mano a uno o più soci che restano dietro le quinte, direttamente o tramite una catena di società intermedie. Prima di legarti a un'azienda, sapere chi la controlla davvero — e se quella persona controlla anche altre società, magari già in difficoltà — è spesso il dato più rilevante di tutta la verifica. Vedi la guida completa al titolare effettivo.

Cosa non è questa guida

Veryfy non è uno studio legale né una società di consulenza societaria: il nostro know-how è il risk management — algoritmi che incrociano bilanci, Registro Imprese e altre banche dati ufficiali per stimare un rischio finanziario, non per dare un parere legale. È il livello di verifica che una PMI può e dovrebbe fare prima di qualunque accordo, per arrivare informata alla consulenza di un notaio o di un avvocato societario — non per saltarla.