Как проверить иностранного клиента перед экспортом: чек-лист

Коротко: перед отправкой товара новому иностранному клиенту проведите пять проверок в таком порядке: компания существует в реестре своей страны, номер НДС значится действительным в VIES, название не фигурирует в санкционных списках, контактные данные и IBAN согласуются с местонахождением, и вы выбрали форму оплаты, соответствующую риску (предоплата, аккредитив или страхование кредита). В Veryfy проверка иностранной компании стоит 14,90€ и объединяет данные из реестра страны и поиск по санкционным спискам.

Что проверить перед отправкой товара новому иностранному клиенту?

Пять вещей — от самой простой до самой затратной. Первые три делаются за несколько минут по официальным источникам и почти всегда бесплатно; последние две определяют, чем вы на самом деле рискуете.

1. Существование: общество внесено в реестр предприятий своей страны с наименованием и местонахождением, которые вам сообщил клиент.
2. Номер НДС: номер действителен для внутрисоюзных операций (VIES).
3. Санкции: ни компания, ни её владельцы не фигурируют в санкционных списках Европейского союза.
4. Согласованность данных: домен электронной почты, сайт, телефон и IBAN указывают на одну и ту же компанию.
5. Оплата: форма оплаты соразмерна риску и срокам, которые вы предоставляете.

Для итальянского клиента путь схожий, но с другими инструментами: о нём — в материале как проверить кредитоспособность нового B2B-клиента перед отсрочкой платежа.

Как проверить, что иностранная компания действительно существует?

Найдите общество в реестре предприятий его страны. Для стран Европейского союза есть единая точка входа: сервис «Найти компанию» европейского портала e-Justice, входящий в BRIS (систему взаимосвязи реестров предприятий, предусмотренную директивой 2012/17/UE). По данным портала, он охватывает капитальные общества и их филиалы, зарегистрированные в странах ЕС, Исландии, Лихтенштейне и Норвегии, и в реальном времени собирает данные из национальных реестров.

Что вы рассчитываете найти: наименование, регистрационный номер, местонахождение и, для многих стран, перечень поданных документов (устав, отчётность, законные представители). Сегодня портал позволяет запрашивать только те документы, которые национальные реестры предоставляют бесплатно; за платными он отсылает вас на сайт национального реестра, где вы увидите окончательную цену. Некоторые документы приходят сразу, другие — по электронной почте, в ряде случаев до 14 дней.

Сверьте найденное с тем, что вам написал клиент: точное наименование, организационно-правовая форма, адрес. Местонахождение, отличающееся от указанного в счёте или в подписи электронного письма, — сигнал, который нужно прояснить до отправки. Для стран вне этого периметра (например, Великобритания и Швейцария) нужен национальный реестр: специальные руководства — ниже.

Как проверить внутрисоюзный номер НДС в VIES?

Введите страну и номер в сервисе VIES Европейской комиссии. Этот инструмент, как поясняет Комиссия, — поисковая система (а не база данных): в момент поиска он запрашивает национальные налоговые архивы по НДС.

• Действительный номер: значится зарегистрированным для внутрисоюзных операций.
• Недействительный номер: он может не существовать, может быть не активирован для внутрисоюзных операций, либо регистрация может быть ещё не завершена. Не спешите делать вывод, что клиент ненадёжен: попросите его уточнить в своей налоговой администрации.
• Название и адрес: из соображений защиты данных национальные администрации не возвращают название и адрес, связанные с номером НДС; они могут лишь подтвердить, соответствуют ли названию и адресу, которые указываете вы.
• Задержки: изменения не всегда уже отражены в национальных архивах и, следовательно, в VIES.

Та же страница Комиссии советует сохранять след каждой проверки на случай налоговой проверки: сохраните снимок экрана или квитанцию вместе с досье заказа. Для проверки итальянских номеров НДС используйте сервис «Verifica partita IVA» Agenzia delle Entrate (Налогового агентства Италии); чтобы найти номер НДС по названию, см. как найти номер НДС компании по названию.

Как проверить санкционные списки Европейского союза?

Найдите наименование и владельцев в двух официальных ресурсах, которые Европейская комиссия указывает на своей странице о санкциях.

• EU Sanctions Map (sanctionsmap.eu): объединяет санкционные режимы ЕС и соответствующие правовые акты.
• Financial Sanctions Database, то есть сводный перечень лиц, групп и организаций, в отношении которых действуют финансовые санкции ЕС: его ведёт DG FISMA Комиссии, и он отражает тексты, принятые и опубликованные в Официальном журнале ЕС.

Обязательную силу имеет текст, опубликованный в Официальном журнале: базы данных — это инструменты для справок. Проверяйте точное название и варианты транслитерации и повторите поиск по владельцам и директорам, если вы их знаете. Если клиент — компания с местонахождением в третьей стране, поиск по спискам ЕС — лишь часть проверки: проверка иностранной компании Veryfy ищет наименование также в международных санкционных списках, среди публичных должностных лиц и в негативных медиа.

Какие признаки мошенничества проверять у нового иностранного клиента?

Здесь нет базы данных: нужны сопоставления. Четыре быстрые проверки:

• Домен электронной почты: совпадает ли он с сайтом компании, указанным в реестре (если он есть)? Письмо с бесплатного или только что зарегистрированного домена по крупному заказу заслуживает звонка по официальному номеру.
• IBAN: совпадает ли страна IBAN со страной местонахождения? Счёт в стране, отличной от страны компании, не обязательно мошенничество, но это нужно объяснить письменно.
• Смена реквизитов в ходе выполнения заказа: просьбу сменить IBAN или адрес доставки всегда подтверждайте по уже известному каналу. См. мошенничество с ложным поставщиком и сменой IBAN.
• Давление по срокам: «отправляйте сразу, заплатим потом» от никому не известного клиента — тот случай, когда проверки проводят, а не пропускают.

Как получить оплату от иностранного клиента?

Выбирайте инструмент в зависимости от только что оценённого риска. Агентство ICE в своём курсе по управлению рисками во внешней торговле пишет, что не существует операции импорта-экспорта с нулевым риском и что неоплата часто воспринимается как главный риск; в качестве обычно применяемой защиты оно указывает условие предоплаты и призывает рассмотреть страхование кредита.

• Предоплата: вы устраняете кредитный риск, но можете потерять сделку с клиентами, которые вас не знают.
• Аккредитив (документарный аккредитив): согласно глоссарию SACE, он выпускается банком, а не покупателем, и снижает риск неплатёжеспособности, поскольку банк гарантирует сделку и сопровождает её этапы.
• Страхование кредита: по данным SACE, защищает от неоплаты вследствие банкротства, неплатёжеспособности или длительной просрочки. Работает на основе предварительной оценки клиента, кредитных лимитов на каждого покупателя, мониторинга и выплаты возмещения после наступления срока. Страховщик может отказать в покрытии по клиентам, признанным слишком рискованными, и может быть предусмотрена непокрытая часть требования. Стоимость зависит от оборота, отрасли и страны.

О сравнении полиса и проверок по мере необходимости см. страхование коммерческого кредита или проверка по мере необходимости.

Какие сроки оплаты можно согласовать и какие пени за просрочку применяются?

Европейская директива 2011/7/UE о задержках платежей, согласно странице Комиссии, предусматривает для сделок между предприятиями оплату счетов в течение 60 дней, если иное прямо не согласовано и не является грубо несправедливым. Кредитор имеет право на пени за просрочку, не менее 8% сверх ставки рефинансирования ЕЦБ, и на минимум 40 евро в качестве компенсации расходов на взыскание. Государства могут сохранять или принимать нормы, более благоприятные для кредитора. Комиссия также начала пересмотр директивы: проверьте актуальное состояние, прежде чем писать свои условия.

В Италии директива транспонирована D.Lgs. 231/2002 (в редакции D.Lgs. 192/2012). Согласно краткому изложению одного сайта налоговых новостей, между предприятиями срок составляет 30 дней с получения счёта, с возможностью продления до 60 по письменному соглашению, а фиксированная сумма на расходы по взысканию — 40 евро. С иностранным клиентом договор может регулироваться иным правом: пропишите в условиях продажи сроки, ставку пеней и применимое право и попросите вашего консультанта проверить эту оговорку. Если клиент просит длительные отсрочки, прочитайте клиент просит оплату через 90 дней: как защититься.

Таблица: риск, проверка, инструмент

Руководства по странам: где смотреть и как читать реестр

У каждого реестра своё название, язык и данные. Эти руководства подскажут, где искать и как читать результат:

• Германия: Handelsregister
• Испания: Registro Mercantil
• Польша: KRS
• Франция: Kbis
• Великобритания: Companies House
• Швейцария: торговый реестр

Чтобы выбрать, на какие рынки и каких иностранных клиентов смотреть, начните с данных: итальянский экспорт, данные ISTAT по странам-клиентам.

Для commercialisti. Если ваш клиент спрашивает вас, можно ли доверять иностранному покупателю, проверка иностранной компании за 14,90€ даёт в одном документе данные реестра и поиск по санкциям, PEP и негативным медиа, который можно приложить к досье клиента. Работает без подписки и без регистрации: вы платите за отдельную проверку.

Источники

• Your Europe, Check a VAT number (VIES) (просмотрено 11.11.2026)
• Европейский портал e-Justice, Business registers: search for a company in the EU (BRIS) (просмотрено 11.11.2026)
• Европейская комиссия, Overview of sanctions and related resources (просмотрено 11.11.2026)
• Европейская комиссия, Late Payment Directive (просмотрено 11.11.2026)
• SACE, Assicurazione del credito: cos'è (просмотрено 11.11.2026)
• SACE, Glossario per le imprese che esportano (просмотрено 11.11.2026)
• Agenzia ICE, Train2Markets, La gestione dei rischi nel commercio internazionale (просмотрено 11.11.2026)
• EC News, Gli interessi moratori (просмотрено 11.11.2026; вторичный источник по D.Lgs. 231/2002: проверьте действующий текст)

Veryfy не связана с упомянутыми учреждениями и организациями.