Цены
Разовая оплата за каждую проверенную компанию — никогда не подписка. Выбирайте тариф в зависимости от того, насколько вы рискуете, а не фиксированный ежемесячный план.
Что мы действительно запрашиваем, а не сырой PDF выписки
6 официальных источников в реальном времени в каждом отчёте — Реестр предприятий (Registro Imprese), депонированная финансовая отчётность, кредитный рейтинг, протесты и процедуры, split payment, конечный бенефициар — а когда значимый участник сам является компанией (в том числе иностранной), мы прослеживаем цепочку контроля до 3 уровней собственности и не останавливаемся на первом имени в выписке. Decisione и Istruttoria добавляют 2 источника по компании (Кадастр (Catasto), реклассифицированная финансовая отчётность) и 3 по каждому значимому участнику/администратору (записанная на него недвижимость, должности и доли в других компаниях).
Посмотрите пример отчёта (PDF, реальный сложный случай) — сформирован тем же механизмом, который формирует ваш, на редакционных данных, не относящихся к реальной компании.
- · Полная проверка компании
- · Конечный бенефициар: кто действительно управляет
- · Участники и администраторы
- · Ориентировочный оперативный лимит: чем вы рискуете, работая с ней
- · Протесты и признаки неплатёжеспособности
- · Сравнение с компаниями отрасли
- · В подарок: антимошеннический чек по НДС-номеру (P.IVA), email, сайту и IBAN
- · Всё, что входит в Verifica
- · Записанная недвижимость
- · Корпоративные связи: с кем она связана
- · Реклассифицированная финансовая отчётность
- · Всё, что входит в Decisione
- · Применение алгоритмов оценки риска, разработанных опытными риск-менеджерами
Тот, кто вам пишет или просит платёж, действительно эта компания? После покупки вы проверяете email, сайт и IBAN, которые вам дали: типичные признаки поддельного поставщика и мошенничества с подменой IBAN.
- НДС-номер (P.IVA) в европейском реестре VIES с зарегистрированным названием
- Одноразовый email или бесплатная веб-почта вместо корпоративного домена
- Возраст домена: созданные несколько дней назад — классический признак поддельного поставщика
- Домены, помеченные как распространяющие вредоносное ПО или фишинг
- Защита от поддельных писем от имени компании (SPF и DMARC)
- НДС-номер (P.IVA), указанный на сайте домена, и цифровой отпечаток корпоративных сервисов
- Утечки данных, затронувшие сайт (Have I Been Pwned)
- IBAN: написан корректно и принадлежит стране, соответствующей компании
Проверка физического лица
Не компания, а физическое лицо — поручитель, участник, специалист, арендатор перед сдачей ему жилья. Посмотреть, когда это применяется.
- · Протесты, неблагоприятные записи и процедуры в отношении лица
- · Публичный источник с датой проверки
- · В подарок: антимошеннический чек по email, сайту и IBAN
- · Всё, что входит в Verifica Persona
- · Должности в других компаниях, помимо той, для которой вы её проверяете
- · Доли в других компаниях
- · Записанная недвижимость (Кадастр (Catasto), общенациональный поиск)
- · В подарок: антимошеннический чек по email, сайту и IBAN
Нужен только конкретный показатель?
Один отдельный сигнал, а не полный анализ — разовая оплата, от 5,90€.
Для коммерчиалистов (commercialisti): досье по противодействию отмыванию денег
Оценка риска по методике CNDCEC бесплатна. Fascicolo добавляет данные клиента из Реестра предприятий (Registro Imprese) и публичных баз данных в одном PDF с картой оценки.
- · Заполненная карта оценки риска CNDCEC с мерой и обязанностями
- · Конечный бенефициар, восстановленный по Реестру предприятий (ст. 20 законодательного декрета 231/2007), с участниками и должностями
- · Протесты и конкурсные процедуры с источником и датой
- · Отчёт due diligence: реклассифицированная финансовая отчётность, записанная недвижимость, корпоративные связи
- · Светофор риска предприятия: 13 автоматических проверок отчёта (ст. 2446-2447 ГК Италии, платежи, рейтинг)
- · Единый PDF для архивирования в досье клиента
- · В подарок: антимошеннический чек по НДС-номеру (P.IVA), email, сайту и IBAN
Если у вас слишком много долгов: отчёт по сверхзадолженности
Опросник бесплатен. Отчёт приводит ваш случай в порядок, сверяет его с публичными данными на ваше имя и формирует PDF, который можно передать адвокату и в OCC. Это не юридическая консультация.
- · Ваше досье, упорядоченное так, как его требуют адвокат и OCC: причины, кредиторы, доходы, расходы, имущество, акты за последние пять лет
- · Сводка цифр: общая задолженность, обеспеченная и необеспеченная, доход, доступная часть и гипотезы удовлетворения требований
- · Сверка с публичными данными на ваше имя: протесты, процедуры, неблагоприятные записи, должности, доли и недвижимость (Кадастр (Catasto))
- · Вопросы для обсуждения с адвокатом и контрольный список документов, которые нужно собрать
- · Процедуры Кодекса кризиса предприятия (Codice della crisi) со ссылками на статьи
- · PDF для передачи вашему адвокату
Сравнение
| Veryfy — Verifica | iCRIBIS | |
|---|---|---|
| Цена | €19 | €22-45 |
| Конечный бенефициар | Включён | Только от €85 |
| Проверки AML | Включены | Только от €160 (отдельный отчёт) |
Сравнение основано на публичном предложении iCRIBIS на момент проверки — всегда сверяйтесь с актуальной ценой на их сайте.
Откуда берутся данные
Реестр предприятий (Registro Imprese), финансовая отчётность, депонированная в Торговой палате (Camera di Commercio), Информационный реестр протестов и публичные конкурсные процедуры — у каждого данного в отчёте явно указаны источник и дата, никогда не непрозрачное происхождение. Посмотрите, как мы обрабатываем данные.
Часто задаваемые вопросы
Почему не подписка?
Каждый отчёт — это разовая покупка, привязанная к конкретной компании: нет ежемесячного плана, который нужно отменять, вы платите только за те проверки, которые делаете. Если вам нужно получать уведомления, когда что-то меняется в компании со временем, это отдельная и явно повторяющаяся услуга, а не один из трёх тарифов ниже.
Что происходит, если отчёт ничего не находит?
Отчёт без признаков риска — тоже результат: вы получаете подтверждение того, что на дату проверки по компании не значатся ни протесты, ни конкурсные процедуры, ни другие публичные сигналы, требующие внимания. Стоимость покрывает запрос к реестрам и подготовку отчёта, а не гарантированный результат в ту или иную сторону — автоматический возврат средств при чистом результате не предусмотрен.
Могу ли я увидеть пример до оплаты?
Да. Введите НДС-номер (partita IVA) или налоговый код (codice fiscale) в бесплатной проверке на главной странице: вы сразу увидите наименование, коммуну и организационно-правовую форму, прежде чем решить, переходить ли к полному отчёту — никаких обязательств до оплаты.
Не знаете, какой тариф выбрать? Узнайте, как это работает или начните с бесплатной проверки.