Verifica Persona: как проверить гаранта, поручителя или участника

Коротко: перед принятием поручительства, поручением профессионального задания или оценкой нового участника вы можете проверить физическое лицо, а не только компанию, которую оно представляет. Протесты, процедуры в отношении него, должности и доли в других компаниях, недвижимость на его имя — это публичные данные с указанием источника и даты, которые можно использовать только для трех заявленных целей, но никогда для личного любопытства.

Три ситуации, в которых имеет смысл проверять физическое лицо, а не компанию

Сервис существует для трех заявленных целей, только для них он и предлагается:

• Профессиональные или договорные отношения, действующие или планируемые — перед тем, как поручить работу специалисту или сотруднику либо началом прямых коммерческих отношений с физическим лицом (индивидуальный предприниматель, лицо свободной профессии).
• Гарант или поручитель — перед принятием личной гарантии кого-либо по договору, коммерческой аренде или кредитной линии. См. отдельное руководство.
• Участник или руководитель в рамках текущей корпоративной или коммерческой операции — перед приемом нового участника или назначением руководителя. См. отдельное руководство.

Что проверять нельзя, и почему — по закону

Правовое основание — законный интерес (ст. 6, п. 1, буква f, GDPR), а не согласие проверяемого лица, но он строго ограничен тремя перечисленными целями. Перед каждой проверкой вы должны указать, какая из трех применяется к вашему случаю: это заявление документирует законный интерес, однако ответственность остается за тем, кто обрабатывает данные, а не переходит на того, кто заявляет. Прямо исключены и сервисом не допускаются: личное любопытство, проверка партнера или бывшего партнера, частные споры, любые формы слежки или мониторинга лица вне заявленных профессиональных, гарантийных или корпоративных отношений.

Что включает проверка по уровням

• Verifica Persona (29€): протесты, негативные записи (pregiudizievoli) и конкурсные процедуры в отношении лица из публичного источника, с датой проверки.
• Verifica Persona Estesa (49€): все из базового уровня, плюс должности в других компаниях (отличных от той, для которой вы проводите проверку), доли участия в других компаниях и недвижимость на его имя (Кадастр — Catasto, общенациональный поиск).

Как и в корпоративном отчете, каждый показанный факт содержит источник и дату — никогда суждение о человеке, всегда публичный факт в том виде, в каком он зарегистрирован.

Чего не делает эта проверка

Это не общее личное расследование, не досье частного детектива и не суждение о надежности человека: Veryfy не является юридической фирмой или детективным агентством — наша экспертиза — риск-менеджмент, алгоритмы, которые сопоставляют несколько официальных баз данных, чтобы показать точечные публичные факты, всегда с источником и датой, а не прогноз, представленный как достоверный факт. Она не заменяет заключение юриста о структуре гарантии или корпоративной операции, а также заключение нотариуса о документе, который вы собираетесь подписать: это предварительный уровень проверки, который делает такую консультацию более информированной, а не способ ее пропустить.