Due diligence su un socio o amministratore, come persona fisica

In breve: prima di far entrare un nuovo socio in una SRL o nominare un amministratore, puoi verificare direttamente la persona — non solo l'azienda che intende partecipare. Protesti e procedure a suo carico, cariche e quote già detenute in altre società, immobili intestati: dati pubblici che completano la due diligence societaria, letti insieme al resto dell'operazione.

La differenza con il titolare effettivo di un'azienda già esistente

Se stai verificando un'azienda esistente, il titolare effettivo emerge già dallo screening ricorsivo su quell'azienda — vedi la guida al titolare effettivo. Qui il punto di partenza è diverso: hai già il nome e il codice fiscale di una persona specifica — un candidato socio, un amministratore proposto da un investitore — e vuoi verificare lei direttamente, prima ancora che compaia in una qualunque visura camerale della società che state costituendo o modificando.

Cosa emerge verificando direttamente la persona

• Cariche in altre aziende, diverse da quella per cui la stai valutando: se ha già ruoli operativi altrove che potrebbero competere per il suo tempo o le sue risorse.
• Quote societarie in altre aziende: anche partecipazioni di minoranza, che non emergerebbero da uno screening del titolare effettivo basato sulla sola soglia di controllo (oltre il 25% di proprietà diretta).
• Protesti e procedure concorsuali a suo carico, come persona fisica: una difficoltà finanziaria personale pregressa pesa anche quando la nuova società non ha ancora una storia propria.
• Immobili intestati (Catasto, ricerca nazionale): un fatto patrimoniale in più, da leggere insieme agli altri.

Quando conviene partire dalla persona, non dall'azienda

Un socio di minoranza che entra con una quota sotto il 25% non emerge come titolare effettivo sotto il criterio di proprietà, ma può comunque portare nella compagine sociale una situazione finanziaria personale rilevante, o cariche in altre società rilevanti per un conflitto di interessi. Allo stesso modo, un amministratore proposto da un socio o da un investitore, prima ancora di essere nominato, non compare in nessuna visura della società che sta per amministrare. In entrambi i casi, verificare direttamente la persona — invece di aspettare che compaia in una visura — anticipa l'informazione al momento in cui è ancora utile per decidere.

Un caso specifico: il socio di minoranza e gli apporti in un aumento di capitale

Quando un aumento di capitale prevede che ogni socio versi la propria quota proporzionale, la solidità finanziaria personale di un socio di minoranza pesa quanto quella di un socio di maggioranza — se non riesce a versare la sua parte, la società incassa meno di quanto pianificato, o gli altri soci devono coprire la differenza per non diluire la propria quota. Verificare protesti, procedure e — nella fascia estesa — immobili intestati del socio prima di contare sul suo apporto è un modo per farsi un'idea preventiva, non una garanzia che verserà quanto pattuito: resta comunque un impegno che il socio può onorare o meno, indipendentemente dai segnali pubblici disponibili oggi.

Il limite di questa verifica

Vale solo dichiarando la finalità "due diligence su un socio o amministratore, nell'ambito di un'operazione societaria o commerciale in corso" — non per una verifica generica su chiunque. Non è un parere sulla struttura societaria più adatta (percentuali di quote, patti parasociali, governance): quello resta di un notaio o di un commercialista societario, con questi dati come punto di partenza informato, non come sostituto. Vedi la informativa privacy per la base giuridica, le fonti e i diritti dell'interessato.