Titolare effettivo o Verifica Persona: che differenza c'è

In breve: il titolare effettivo emerge automaticamente quando verifichi un'azienda, ma copre solo chi ha una carica o una partecipazione superiore al 25%. Verifica Persona parte invece direttamente dal nome della persona, per tre finalità dichiarate — garante, professionista, socio in una specifica operazione — e copre anche chi non emergerebbe mai come titolare effettivo, come un socio di minoranza.

Titolare effettivo: cosa è e da dove emerge

Quando verifichi un'azienda, il report ricostruisce automaticamente chi la controlla davvero — la persona fisica che detiene, direttamente o indirettamente, oltre il 25% del capitale, o che comunque esercita un'influenza dominante (art. 20 D.Lgs. 231/2007). È incluso in tutte le fasce del report azienda, a partire da 19€. Vedi la guida completa al titolare effettivo.

Verifica Persona: cosa è e da dove parte

Verifica Persona non parte da un'azienda — parte dal nome e dal codice fiscale di una persona specifica che hai già individuato, per una delle tre finalità dichiarabili: un garante o fideiussore, un rapporto professionale, o la due diligence su un socio o amministratore nell'ambito di un'operazione in corso. Vedi la guida al pillar.

Le tre differenze pratiche

• Punto di partenza: il titolare effettivo emerge da una ricerca sull'azienda; Verifica Persona parte da un nome e un codice fiscale che hai già.
• Base giuridica: il titolare effettivo segue il Codice di condotta per le informazioni commerciali (legittimo interesse su base settoriale); Verifica Persona segue il legittimo interesse generale del GDPR (art. 6, par. 1, lett. f), circoscritto alle tre finalità dichiarate — vedi informativa privacy §4.
• Chi copre: il titolare effettivo riguarda solo chi ha una carica o una partecipazione rilevante (soglia del 25% per il criterio di proprietà); Verifica Persona può riguardare anche un socio di minoranza sotto quella soglia, un amministratore non ancora nominato, o un professionista senza alcun ruolo societario.

Quale usare per il tuo caso

Se stai valutando un'azienda nel suo complesso — un fornitore, un cliente, un partner — il report azienda con titolare effettivo incluso è il punto di partenza corretto: la persona rilevante emerge da sé. Se invece hai già in mano il nome di una persona specifica — un garante che ti è stato proposto, un professionista a cui vuoi affidare un incarico, un socio che sta per entrare con una quota di minoranza — Verifica Persona ti permette di controllarla direttamente, senza aspettare che compaia (o non compaia mai) in una visura camerale.