Verifica Persona: so prüfst du einen Garanten, Bürgen oder Gesellschafter

Kurz gesagt: Bevor du eine Bürgschaft annimmst, einen Auftrag an einen Freiberufler vergibst oder einen neuen Gesellschafter aufnimmst, kannst du die beteiligte natürliche Person prüfen – nicht nur das Unternehmen, das sie vertritt. Protesti, Verfahren zu ihren Lasten, Ämter und Beteiligungen an anderen Gesellschaften, auf sie eingetragene Immobilien: öffentliche Daten mit Quelle und Datum, nutzbar nur für drei ausdrücklich erklärte Zwecke, niemals aus persönlicher Neugier.

Die drei Situationen, in denen es sinnvoll ist, eine Person zu prüfen, nicht ein Unternehmen

Der Dienst existiert für drei erklärte Zwecke, die einzigen, für die er angeboten wird:

• Eine berufliche oder vertragliche Beziehung, die besteht oder anzubahnen ist – vor der Beauftragung eines Freiberuflers oder Mitarbeiters oder vor der Aufnahme einer direkten Geschäftsbeziehung mit einer natürlichen Person (Einzelunternehmen, Freiberufler).
• Ein Garant oder Bürge – bevor du die persönliche Bürgschaft von jemandem für einen Vertrag, einen Gewerbemietvertrag oder eine Kreditlinie annimmst. Siehe den entsprechenden Leitfaden.
• Ein Gesellschafter oder Geschäftsführer im Rahmen einer laufenden gesellschaftsrechtlichen oder geschäftlichen Transaktion – bevor du einen neuen Gesellschafter aufnimmst oder einen Geschäftsführer bestellst. Siehe den entsprechenden Leitfaden.

Was du nicht prüfen kannst, und warum – gesetzlich

Die Rechtsgrundlage ist das berechtigte Interesse (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO bzw. GDPR), nicht die Einwilligung der geprüften Person – sie ist aber genau auf die drei oben genannten Zwecke beschränkt. Vor jeder Prüfung musst du erklären, welcher der drei Zwecke auf deinen Fall zutrifft: Diese Erklärung dokumentiert das berechtigte Interesse, die Verantwortung bleibt aber bei dem, der die Daten verarbeitet, und wird nicht auf denjenigen abgewälzt, der die Erklärung abgibt. Ausdrücklich ausgeschlossen – und der Dienst lässt es nicht zu – sind persönliche Neugier, die Prüfung eines Partners oder Ex-Partners, private Streitigkeiten und jede Form der Überwachung oder Beobachtung einer Person außerhalb einer erklärten beruflichen, Garantie- oder gesellschaftsrechtlichen Beziehung.

Was die Prüfung umfasst, Stufe für Stufe

• Verifica Persona (29 €): Protesti, pregiudizievoli und Insolvenzverfahren zu Lasten der Person, aus öffentlicher Quelle, mit dem Datum der Prüfung.
• Verifica Persona Estesa (49 €): alles aus der Basisstufe, zuzüglich Ämter in anderen Unternehmen (als demjenigen, für das du prüfst), Gesellschaftsanteile in anderen Unternehmen und auf sie eingetragene Immobilien (Catasto, landesweite Recherche).

Wie beim Unternehmensreport trägt jedes angezeigte Datum Quelle und Datum – nie ein Urteil über die Person, immer der öffentliche Tatbestand, so wie er vorliegt.

Was diese Prüfung nicht leistet

Sie ist keine allgemeine persönliche Ermittlung, kein Ermittlungsdossier und kein Urteil über die Zuverlässigkeit der Person: Veryfy ist weder Anwaltskanzlei noch Detektivbüro – unser Know-how ist das Risk Management, Algorithmen, die mehrere amtliche Datenbanken abgleichen, um punktuelle öffentliche Tatsachen anzuzeigen, immer mit Quelle und Datum, nie als Gewissheit präsentierte Vorhersage. Sie ersetzt nicht die Stellungnahme eines Anwalts zur Struktur einer Bürgschaft oder einer gesellschaftsrechtlichen Transaktion noch die eines Notars zu der Urkunde, die du unterzeichnen willst. Sie ist die vorgelagerte Prüfungsebene, die diese Beratung informierter macht, kein Mittel, sie zu umgehen.