Verificación de persona: cómo controlar a un garante, un fiador o un socio

En resumen: antes de aceptar una fianza, encargar un trabajo profesional o valorar a un nuevo socio, puedes verificar a la persona física implicada, no solo la empresa que representa. Protestos, procedimientos a su cargo, cargos y participaciones en otras sociedades, inmuebles a su nombre: datos públicos, con fuente y fecha, utilizables solo para tres finalidades declaradas expresamente, nunca por curiosidad personal.

Las tres situaciones en las que tiene sentido verificar a una persona, no a una empresa

El servicio existe para tres finalidades declaradas, las únicas para las que se ofrece:

• Una relación profesional o contractual en curso o por establecer: antes de encargar un trabajo a un profesional o colaborador, o de iniciar una relación comercial directa con una persona física (empresario individual, profesional autónomo).
• Un garante o fiador: antes de aceptar la garantía personal de alguien para un contrato, un alquiler comercial o una línea de crédito. Consulta la guía dedicada.
• Un socio o administrador, en el marco de una operación societaria o comercial en curso: antes de admitir a un nuevo socio o nombrar a un administrador. Consulta la guía dedicada.

Lo que no puedes verificar, y por qué: por ley

La base jurídica es el interés legítimo (art. 6, apartado 1, letra f, RGPD, Reglamento General de Protección de Datos), no el consentimiento de la persona verificada, pero está circunscrita exactamente a las tres finalidades anteriores. Antes de cada verificación debes declarar cuál de las tres se aplica a tu caso: esa declaración documenta el interés legítimo, pero la responsabilidad sigue siendo de quien trata el dato, no se traslada a quien declara. Quedan expresamente excluidas, y el servicio no las permite: la curiosidad personal, la verificación de una pareja o ex pareja, los conflictos privados y cualquier forma de vigilancia o seguimiento de una persona fuera de una relación profesional, de garantía o societaria declarada.

Qué incluye la verificación, nivel por nivel

• Verificación de persona (29 €): protestos, pregiudizievoli y procedimientos concursales a cargo de la persona, de fuente pública, con la fecha de la verificación.
• Verificación de persona ampliada (49 €): todo lo del nivel básico, más cargos en otras empresas (distintas de aquella para la que la verificas), participaciones societarias en otras empresas e inmuebles a su nombre (Catasto, catastro italiano; búsqueda nacional).

Como en el informe de empresa, cada dato mostrado indica fuente y fecha: nunca un juicio sobre la persona, siempre el hecho público tal como consta.

Lo que no hace esta verificación

No es una investigación personal general, ni un expediente de investigación, ni un juicio sobre la fiabilidad de la persona: Veryfy no es un despacho de abogados ni una agencia de investigación; nuestro know-how es el risk management, algoritmos que cruzan varias bases de datos oficiales para mostrar hechos públicos puntuales, siempre con fuente y fecha, nunca una predicción presentada como certeza. No sustituye el dictamen de un abogado sobre la estructura de una garantía o de una operación societaria, ni el de un notario sobre el acto que vas a firmar: es el nivel de verificación preliminar que hace esa asesoría más informada, no una forma de saltársela.