Titular real o Verifica Persona: cuál es la diferencia

En resumen: el titular real surge automáticamente cuando verificas una empresa, pero solo abarca a quien tiene un cargo o una participación superior al 25%. Verifica Persona parte directamente del nombre de la persona, para tres finalidades declaradas (garante, profesional o socio en una operación concreta), y abarca también a quien nunca aparecería como titular real, como un socio minoritario.

Titular real: qué es y de dónde surge

Cuando verificas una empresa, el informe reconstruye automáticamente quién la controla realmente: la persona física que posee, directa o indirectamente, más del 25% del capital, o que en cualquier caso ejerce una influencia dominante (art. 20 D.Lgs. 231/2007). Está incluido en todos los niveles del informe de empresa, desde 19€. Consulta la guía completa sobre el titular real.

Verifica Persona: qué es y desde dónde parte

Verifica Persona no parte de una empresa: parte del nombre y del código fiscal de una persona concreta que ya has identificado, para una de las tres finalidades declarables: un garante o fiador, una relación profesional, o la diligencia debida sobre un socio o administrador en el marco de una operación en curso. Consulta la guía del pilar.

Las tres diferencias prácticas

• Punto de partida: el titular real surge de una búsqueda sobre la empresa; Verifica Persona parte de un nombre y un código fiscal que ya tienes.
• Base jurídica: el titular real se rige por el Código de conducta para la información comercial (interés legítimo de base sectorial); Verifica Persona se rige por el interés legítimo general del RGPD (GDPR, art. 6, apdo. 1, letra f), circunscrito a las tres finalidades declaradas. Consulta la información sobre privacidad, §4.
• A quién abarca: el titular real se refiere solo a quien tiene un cargo o una participación relevante (umbral del 25% para el criterio de propiedad); Verifica Persona puede referirse también a un socio minoritario por debajo de ese umbral, a un administrador aún no nombrado o a un profesional sin ningún cargo societario.

Cuál usar en tu caso

Si estás valorando una empresa en su conjunto (un proveedor, un cliente, un socio), el informe de empresa con el titular real incluido es el punto de partida correcto: la persona relevante surge por sí sola. Si, en cambio, ya tienes el nombre de una persona concreta (un garante que te han propuesto, un profesional al que quieres encargar un trabajo, un socio que va a entrar con una participación minoritaria), Verifica Persona te permite controlarla directamente, sin esperar a que aparezca, o no aparezca nunca, en un certificado del Registro de Empresas.