Конечный бенефициар или Verifica Persona: в чём разница

Коротко: конечный бенефициар выявляется автоматически при проверке компании, но охватывает только тех, кто имеет должность или долю выше 25%. Verifica Persona, напротив, начинается непосредственно с имени физического лица — для трёх заявляемых целей: поручитель, независимый специалист (professionista), участник конкретной операции, — и охватывает также тех, кого никогда не выявили бы как конечного бенефициара, например миноритарного участника.

Конечный бенефициар: что это и откуда он выявляется

Когда вы проверяете компанию, отчёт автоматически восстанавливает, кто её на самом деле контролирует: физическое лицо, которое прямо или косвенно владеет более 25% капитала либо иным образом осуществляет доминирующее влияние (ст. 20 законодательного декрета (d.lgs.) № 231/2007). Он включён во все уровни отчёта о компании, начиная от 19 €. См. полное руководство о конечном бенефициаре.

Verifica Persona: что это и с чего начинается

Verifica Persona начинается не с компании, а с имени и налогового кода (codice fiscale) конкретного лица, которое вы уже выявили, — для одной из трёх заявляемых целей: поручитель или гарант (garante, fideiussore), профессиональные отношения (professionista) или проверка участника или администратора в рамках текущей операции (due diligence). См. руководство к этому разделу.

Три практических различия

• Отправная точка: конечный бенефициар выявляется из поиска по компании; Verifica Persona начинается с имени и налогового кода, которые у вас уже есть.
• Правовое основание: конечный бенефициар основан на Кодексе поведения в сфере коммерческой информации (законный интерес в рамках отрасли); Verifica Persona — на общем законном интересе по GDPR (ст. 6, п. 1, буква f), ограниченном тремя заявленными целями — см. уведомление о конфиденциальности (informativa privacy), §4.
• Кто охватывается: конечный бенефициар касается только тех, кто имеет должность или значительную долю (порог 25% для критерия владения); Verifica Persona может касаться и миноритарного участника ниже этого порога, ещё не назначенного администратора или специалиста без какой-либо роли в компании.

Что использовать в вашем случае

Если вы оцениваете компанию в целом — поставщика, клиента, партнёра, — отчёт о компании с включённым конечным бенефициаром является правильной отправной точкой: значимое лицо выявляется само. Если же у вас уже есть имя конкретного человека — предложенный поручитель, специалист, которому вы хотите поручить работу, участник, который вступает с миноритарной долей, — Verifica Persona позволяет проверить его напрямую, не дожидаясь, пока он появится (или не появится никогда) в выписке из реестра Торговой палаты (visura camerale).