Prijzen
Eenmalige betaling voor elk geverifieerd bedrijf — nooit een abonnement. Kies het niveau op basis van hoeveel je blootstelt, niet op basis van een vast maandelijks abonnement.
Wat we echt opvragen, geen ruw uittreksel als PDF
6 officiële bronnen in realtime bij elk rapport — Registro Imprese, gedeponeerde jaarrekeningen, kredietrating, protesten en procedures, split payment, uiteindelijk belanghebbende (titolare effettivo) — en, wanneer een relevante aandeelhouder zelf een onderneming is (ook een buitenlandse), volgen we de controleketen tot 3 niveaus van eigendom, en stoppen we niet bij de eerste naam op het uittreksel. Decisione en Istruttoria voegen 2 bronnen over het bedrijf toe (Catasto, het Italiaanse kadaster, en de geherclassificeerde jaarrekening) en 3 per relevante aandeelhouder/bestuurder (op naam staande onroerende goederen, functies en belangen in andere bedrijven).
Bekijk een voorbeeldrapport (PDF, complex praktijkgeval) — gegenereerd door dezelfde engine die het jouwe genereert, met redactionele gegevens die niet naar een echt bedrijf verwijzen.
- · Volledige controle van het bedrijf
- · Uiteindelijk belanghebbende: wie er werkelijk de baas is
- · Aandeelhouders en bestuurders
- · Geschatte operationele kredietlijn: hoeveel risico je loopt bij samenwerking
- · Protesten en signalen van insolventie
- · Vergelijking met bedrijven in de sector
- · Cadeau: anti-fraudecheck op btw-nummer, e-mail, website en IBAN
- · Alles van Verifica
- · Onroerende goederen op naam
- · Bedrijfsrelaties: met wie het verbonden is
- · Geherclassificeerde jaarrekening
- · Alles van Decisione
- · Toepassing van risicoalgoritmen ontwikkeld door ervaren risk managers
Is degene die je schrijft, of die je om betaling vraagt, werkelijk dat bedrijf? Na de aankoop controleer je e-mail, website en IBAN die je hebt gekregen: de typische signalen van de valse leverancier en van de IBAN-wijzigingsfraude.
- Btw-nummer in het Europese VIES-register, met de geregistreerde naam
- Wegwerp-e-mail of gratis webmail in plaats van het bedrijfsdomein
- Leeftijd van het domein: domeinen die pas enkele dagen bestaan zijn het klassieke signaal van de valse leverancier
- Domeinen gemeld voor malware of phishing
- Bescherming tegen valse e-mails in naam van het bedrijf (SPF en DMARC)
- Btw-nummer vermeld op de website van het domein en digitale vingerafdruk van de zakelijke diensten
- Datalekken die de website heeft gehad (Have I Been Pwned)
- IBAN: correct geschreven en van een land dat past bij het bedrijf
Verificatie van een persoon
Niet een bedrijf maar een natuurlijk persoon — een borg, een aandeelhouder, een professional, een huurder voordat je hem je woning verhuurt. Bekijk wanneer je dit gebruikt.
- · Protesten, belastende formaliteiten en procedures ten laste van de persoon
- · Openbare bron, met datum van de verificatie
- · Cadeau: anti-fraudecheck op e-mail, website en IBAN
- · Alles van Verifica Persona
- · Functies in andere bedrijven dan dat waarvoor je verifieert
- · Aandelen in andere bedrijven
- · Onroerende goederen op naam (Catasto, nationaal onderzoek)
- · Cadeau: anti-fraudecheck op e-mail, website en IBAN
Heb je maar één gegeven nodig?
Één enkel signaal, niet de volledige analyse — eenmalige betaling, vanaf 5,90€.
Voor boekhouders en accountants: het antiwitwasdossier
De risicobeoordeling met de methode van het CNDCEC (de Italiaanse orde van accountants en boekhouders) is gratis. Het dossier voegt de klantgegevens uit het Registro Imprese en uit openbare databanken toe, in één PDF met de fiche.
- · Ingevulde risicobeoordelingsfiche van het CNDCEC, met maatregel en verplichtingen
- · Uiteindelijk belanghebbende gereconstrueerd uit het Registro Imprese (art. 20 d.lgs. 231/2007, het Italiaanse antiwitwaswetsbesluit), met aandeelhouders en functies
- · Protesten en insolventieprocedures, met bron en datum
- · Due-diligencerapport: geherclassificeerde jaarrekening, onroerende goederen op naam, bedrijfsrelaties
- · Verkeerslicht bedrijfsrisico: de 13 automatische controles van het rapport (artt. 2446-2447 c.c. (Italiaans burgerlijk wetboek), betalingen, rating)
- · Uniek PDF om op te slaan in het klantdossier
- · Cadeau: anti-fraudecheck op btw-nummer, e-mail, website en IBAN
Als je te veel schulden hebt: de Relazione sovraindebitamento
De vragenlijst is gratis. Het rapport brengt jouw situatie in orde, toetst die aan de openbare gegevens op jouw naam en maakt de PDF die je meeneemt naar je advocaat en de OCC (crisisbeslechtingsorgaan). Het is geen juridisch advies.
- · Je dossier geordend zoals advocaat en OCC het vragen: oorzaken, schuldeisers, inkomsten, uitgaven, vermogen, handelingen van de afgelopen vijf jaar
- · Overzicht van de cijfers: totale schulden, gegarandeerde en chirografaire (niet-gegarandeerde) schulden, inkomen, beschikbaar deel en veronderstellingen over de voldoening van schuldeisers
- · Toetsing aan de openbare gegevens op jouw naam: protesten, procedures, belastende formaliteiten, functies, aandelen en onroerende goederen (Catasto)
- · Punten om met de advocaat te bespreken en een checklist van de te verzamelen documenten
- · De procedures van de Codice della crisi (Crisiswetboek), met de verwijzende artikelen
- · PDF om aan je advocaat te overhandigen
De vergelijking
| Veryfy — Verifica | iCRIBIS | |
|---|---|---|
| Prijs | €19 | €22-45 |
| Uiteindelijk belanghebbende | Inbegrepen | Pas vanaf €85 |
| AML-controles | Inbegrepen | Pas vanaf €160 (apart rapport) |
Vergelijking gebaseerd op het openbare aanbod van iCRIBIS op het moment van de verificatie — controleer altijd de actuele prijs op hun site.
Waar de gegevens vandaan komen
Registro Imprese, jaarrekeningen gedeponeerd bij de Camera di Commercio (Kamer van Koophandel), het Registro Informatico dei Protesti (elektronisch protestregister) en openbare insolventieprocedures — elk gegeven in het rapport heeft een uitdrukkelijk vermelde bron en datum, nooit een ondoorzichtige herkomst. Bekijk hoe wij met gegevens omgaan.
Veelgestelde vragen
Waarom geen abonnement?
Elk rapport is een eenmalige aankoop die gekoppeld is aan één specifiek bedrijf — er is geen maandelijks plan om op te zeggen, je betaalt alleen voor de verificaties die je doet. Als je wilt worden gewaarschuwd wanneer er iets verandert bij een bedrijf in de tijd, dan is dat een aparte, uitdrukkelijk terugkerende dienst, en geen van de drie niveaus hieronder.
Wat gebeurt er als het rapport niets vindt?
Een rapport zonder risicosignalen is ook een resultaat: je hebt de bevestiging dat er op de datum van de verificatie geen protesten, insolventieprocedures of andere openbare signalen van aandacht over het bedrijf bekend zijn. De kosten dekken het raadplegen van de registers en het opstellen van het rapport, niet een gegarandeerde uitkomst in één richting — er is geen automatische terugbetaling voorzien bij een schone uitkomst.
Kan ik vooraf een voorbeeld zien?
Ja. Vul het btw-nummer (partita IVA) of de fiscale code in bij de gratis verificatie op de homepage: je ziet meteen naam, gemeente en rechtsvorm voordat je beslist om het volledige rapport te laten maken — geen verplichting tot aan de betaling.
Weet je niet welk niveau je moet kiezen? Lees hoe het werkt of begin met de gratis verificatie.