«Тайный банк» в Милане: фиктивные фирмы, возврат наличных и криптовалюта — схема на 110 миллионов фиктивных счетов-фактур

Кратко: 21 октября 2026 г. Guardia di Finanza Милана и Монца-Брианца по поручению Прокуратуры Милана (окружное управление по борьбе с мафией, DDA) провела меры пресечения в отношении 30 фигурантов и срочный превентивный арест на сумму свыше 21 миллиона евро. По версии обвинения, под прикрытием автопрокатной компании в Перо работал «тайный банк», который продавал фиктивные счета-фактуры через фиктивные фирмы и возвращал наличными сумму, уплаченную банковским переводом, а затем переводил средства за границу и в криптовалюту. Для тех, кто должен знать своего клиента, это хрестоматийный случай: фиктивные фирмы в строительстве, логистике и услугах, которые через некоторое время банкротятся и заменяются другими новыми.

Что произошло?

Судья предварительного расследования (G.I.P., Giudice per le indagini preliminari) Миланского суда избрал меры пресечения в отношении 30 фигурантов: 16 — заключение под стражу в тюрьме и 14 — домашний арест. Аресты проводятся также в Испании по европейским ордерам на арест и в Швейцарии по международному поручению (rogatoria internazionale). Обыски прошли в 26 населённых пунктах Ломбардии, Пьемонта, Эмилии-Романьи, Тосканы, Апулии, Калабрии и Кампании с участием более 350 военнослужащих; изъяты наличные, банковские счета, криптовалюта, автомобили, плавсредства, ювелирные украшения, дорогие часы и счётные машины для банкнот.

Предъявленное обвинение в создании преступного объединения (associazione per delinquere) отягчено содействием деятельности мафиозных объединений и использованием мафиозных методов (систематическая угроза и покровительство объединению на территории), а само объединение занималось международным отмыванием денег, налоговым мошенничеством, банкротными преступлениями, оборотом наркотиков и преступлениями, связанными с оружием. Производство находится на стадии предварительного расследования: действует презумпция невиновности до возможного обвинительного приговора, как напоминает и сам пресс-релиз.

Как работал «тайный банк», по версии обвинения?

В пресс-релизе описана система из четырёх этапов, которая предлагала «клиентам» (прежде всего наркоторговцам и лицам, уклоняющимся от налогов) услуги банка вне официальных каналов — так называемый underground banking:

1. Сбор наличных от уклонения от налогов и наркоторговли в обмен на криптовалюту или банковские переводы на счета в Азии, Канаде и Южной Америке.
2. Фиктивные счета-фактуры, выставляемые фиктивными фирмами (cartiere), оформленными на номинальных владельцев (prestanome), с фиктивными адресами главным образом в Ломбардии и Кампании, — сговорчивым компаниям, в основном из строительства, логистики и услуг, которые таким образом уменьшали свой доход. Через некоторое время фиктивные фирмы доводились до банкротства и заменялись новыми.
3. Возврат наличных: компания оплачивала фиктивный счёт банковским переводом и получала обратно через курьеров ту же сумму наличными за вычетом комиссии от 2% до 5%.
4. Отмывание: деньги, накопленные на счетах фиктивных фирм, уходили на зарубежные счета в Люксембурге, Литве и Германии, а затем через криптобиржи конвертировались в криптовалюту и переводились на кошельки организации.

На те же счета фиктивных фирм поступали также переводы жертв онлайн-мошенничеств с инвестициями в криптовалюту (фишинг), которые затем отмывались тем же способом.

Цифры расследования

Показатель	Сумма или количество
Восстановленные фиктивные счета-фактуры	более 110 миллионов евро
Переводы за границу	около 68 миллионов евро
Срочный превентивный арест	более 21 миллиона евро
Наличные от наркоторговли, переданные одним посредником по переводам денег	более 5 миллионов евро
Комиссия, удержанная с возвращённых наличных	от 2% до 5%
Фигуранты, в отношении которых применены меры пресечения	30 (16 в тюрьме, 14 под домашним арестом)

Какие признаки оставляет такая схема?

В пресс-релизе не указаны профессионалы, участвовавшие в мошенничестве. Однако механика оставляет следы, которые бухгалтер, специалист по AML или отдел закупок может увидеть со своей стороны:

• поставщики строительства, логистики или услуг с местом регистрации в Ломбардии или Кампании, недавно созданные, без сотрудников и видимых ресурсов, выставляющие значительные суммы;
• поставщики, которые часто меняются при одном и том же виде услуг, тогда как предыдущие уходят в банкротство или ликвидацию;
• снятие или наличие у клиента наличных, которые не объясняются его деятельностью, незадолго до платежей поставщикам;
• контрагенты, со счетов которых средства уходят за границу или на криптобиржи без коммерческой причины.

Что делать, если у вас есть клиенты или поставщики с таким профилем

• Выясните, кто стоит за постоянными поставщиками в указанных секторах: учредители, руководители, дата регистрации, адрес, конкурсные процедуры.
• Проверьте историю заменённых поставщиков: если предыдущий поставщик обанкротился вскоре после начала отношений, это сигнал, который стоит зафиксировать.
• Документируйте оценку риска клиента, когда выявляются номинальные владельцы, наличные без обоснования или необъяснённые переводы за границу.

Первая проверка — выяснить, кто владеет и управляет компанией на другой стороне. Конечный бенефициар (9,90 €) восстанавливает по Реестру предприятий (Registro Imprese) лиц, имеющих значимую должность или долю; с конечным бенефициаром плюс протесты и конкурсные процедуры (14,90 €) вы также увидите, открыты ли у компании или у её руководителя уже процедуры. Если компания — ваш клиент, досье надлежащей проверки (49 €) объединяет чек-лист, конечного бенефициара и отчёт в одном PDF.

Источники

• Guardia di Finanza, «Smantellata "Banca occulta"» (пресс-релиз «Ликвидирован „Тайный банк“»), от 21 октября 2026 г., дата обращения 24.10.2026