Lichwa, pranie pieniędzy i udziały w spółkach przepisane na figurantów: środki zapobiegawcze Prokuratury w Trani i GdF w Bari

W skrócie: 20 października 2026 roku Guardia di Finanza w Bari wykonała postanowienie GIP w Trani, wydane na wniosek Prokuratury w Trani, nakładając 4 osobiste środki zapobiegawcze oraz zabezpieczenia majątkowe na ponad 700 000 euro, w tym udziały w trzech spółkach. Wśród zarzucanych czynów są lichwa, wymuszenie, pranie pieniędzy i fraudulentne przeniesienie wartości majątkowych: zgodnie z przyjętą przez GIP wersją nieruchomości oraz udziały w trzech spółkach (jednej z branży budowlanej, dwóch z handlu samochodami) miały zostać przepisane na osoby bliskie jednemu z podejrzanych, który zachowywał ich faktyczne zarządzanie. Dla osób prowadzących należytą staranność jest to konkretne przypomnienie: formalny wspólnik nie zawsze jest tym, kto naprawdę decyduje.

Co się wydarzyło?

GIP przy Sądzie w Trani wydał postanowienie o osobistych środkach zapobiegawczych wobec 4 osób (3 w areszcie i 1 w areszcie domowym) za lichwę, wymuszenie, pranie pieniędzy, samopranie, fraudulentne przeniesienie wartości majątkowych i bezprawne prowadzenie działalności finansowej. Postanowienie wykonali funkcjonariusze Komendy Prowincjonalnej Guardia di Finanza w Bari. Trwają także rzeczowe środki zapobiegawcze i pilne zabezpieczenia majątkowe ruchomości, nieruchomości i środków finansowych na ponad 700 000 euro, wskazanych jako korzyść z zarzucanych przestępstw, oraz udziałów w trzech zainteresowanych spółkach.

Łącznie w postępowaniu jest 14 osób objętych zarzutami w różnym zakresie; 4 z nich są oskarżone o pomocnictwo, ponieważ miały pomóc jednemu z lichwiarzy uniknąć śledztwa. Komunikat precyzuje, że postępowanie znajduje się w fazie postępowania przygotowawczego, że zebrane dowody mają charakter tymczasowy i że środek nie stanowi ustalenia odpowiedzialności: nikt nie może być wskazany jako winny do czasu prawomocnego wyroku lub prawomocnego nakazu karnego.

Co opisuje śledztwo, według zarzutów?

Analizy bankowe i majątkowe miały odtworzyć sieć lichwiarskich pożyczek udzielanych przez 3 osoby, również z zastraszaniem i wymuszeniami, wobec dwóch kategorii ofiar:

Ofiary	Pożyczki i warunki wskazane w komunikacie
Osoby fizyczne, często uzależnione od hazardu	Kilkaset euro, które miały zostać ponownie wydane w legalnym hazardzie (VLT, czyli automaty wideoloterii, i automaty) w punktach gier w lokalach handlowych prowadzonych przez tych samych lichwiarzy
Drobni przedsiębiorcy i rzemieślnicy w trudnej sytuacji finansowej, bez dostępu do tradycyjnych kanałów kredytowych	Kwoty od 1 000 do 80 000 euro, ze zmiennym oprocentowaniem od 60% do 1 260% rocznie

Aby odzyskać pieniądze, według komunikatu, lichwiarze mieli grozić przedsiębiorcy i go spoliczkować oraz zmusić inną ofiarę do podpisania umowy przedwstępnej sprzedaży jej mieszkania na rzecz figuranta, ze wskazaniem, że część ceny została już zapłacona w osobnym miejscu, bez określenia użytych kanałów finansowych.

Jaką rolę pełnią figuranci w spółkach?

Zgodnie z przyjętą przez GIP wersją, z zastrzeżeniem oceny w dalszych fazach z udziałem obrony, jeden z głównych podejrzanych, wobec którego zastosowano już antymafijny środek zapobiegawczy dotyczący majątku, miał fikcyjnie przepisać nieruchomości oraz udziały w trzech spółkach (jednej działającej w budownictwie, dwóch w handlu samochodami) na bliskie mu osoby, zachowując ich faktyczne zarządzanie.

Z tego wynikają dalsze zarzuty:

• wobec wspólników figurantów, którzy mieli świadomie zgodzić się na lokowanie w spółkach środków pochodzących z przestępstw;
• wobec głównego podejrzanego, za samopranie związane z ponownym wykorzystaniem tych samych środków;
• wobec trzech podmiotów, za odpowiedzialność administracyjną za przestępstwo przewidzianą w art. 25-octies D.Lgs. 231/2001 (paserstwo, pranie pieniędzy i wykorzystanie pieniędzy, dóbr lub korzyści pochodzących z przestępstwa), jak podano w komunikacie.

Dlaczego to ważne dla osób prowadzących należytą staranność?

Komunikat nie wspomina o profesjonalistach ani o obowiązkach AML i nie wyciągamy z tego wniosków. Opisany mechanizm to jednak dokładnie ten, który ma ujawnić beneficjent rzeczywisty: spółki operacyjne z formalnie czystymi wspólnikami, w rzeczywistości przypisane do innej osoby niż ta, która figuruje w Registro Imprese. To sygnały do oceny łącznie, nigdy same w sobie jako dowód:

• spółki w branżach takich jak te objęte śledztwem (budownictwo, handel samochodami), których formalni wspólnicy mają profil majątkowy niespójny z działalnością;
• faktyczny zarządca różny od wspólnika, na przykład osoba, która negocjuje z Tobą, podpisuje lub wydaje polecenia mimo braku funkcji;
• sprzedaże nieruchomości lub udziałów, w których część ceny zapłacono poza aktem, a kanały finansowe nie są wskazane.

Co zrobić, jeśli masz klientów lub dostawców o takim profilu

• Ustal, kto posiada i kto zarządza spółką, a nie tylko kto figuruje jako wspólnik: funkcje, udziały, łańcuch kontroli, ze źródłem i datą.
• Sprawdź spójność profilu z działalnością: zdolność finansową wspólników w porównaniu z kapitałem i operacjami, które spółka wykonuje.
• Udokumentuj ocenę ryzyka, jeśli pojawią się figuranci, płatności częściowo poza aktem lub finansowanie o niejasnym pochodzeniu.

Pierwszym krokiem jest wiedzieć, kto jest po drugiej stronie. Beneficjent rzeczywisty (9,90 €) ustala na podstawie Registro Imprese osoby pełniące funkcje lub posiadające znaczący udział; z beneficjentem rzeczywistym oraz protestami i postępowaniami upadłościowymi i restrukturyzacyjnymi (14,90 €) widzisz także negatywne wpisy. Jeśli firma jest Twoim klientem, dossier należytej staranności (49 €) zawiera listę kontrolną, beneficjenta rzeczywistego i raport w jednym pliku PDF.

Źródła

• Guardia di Finanza, „Lichwa, wymuszenie, pranie pieniędzy i fraudulentne przeniesienie wartości majątkowych”, komunikat prasowy z 20 października 2026, odczytano 25.10.2026