Usura, riciclaggio e quote societarie intestate a prestanome: le misure cautelari della Procura di Trani e della GdF di Bari

In breve: il 20 ottobre 2026 la Guardia di Finanza di Bari ha dato esecuzione a un'ordinanza del GIP di Trani, su richiesta della Procura di Trani, con 4 misure cautelari personali e sequestri per oltre 700.000 euro, comprese le quote di tre società. Tra le ipotesi di reato ci sono usura, estorsione, riciclaggio e trasferimento fraudolento di valori: secondo l'impostazione accolta dal GIP, beni immobili e quote di tre società (una nelle costruzioni, due nel commercio di autoveicoli) sarebbero stati intestati a persone vicine a un indagato, che ne avrebbe mantenuto l'amministrazione di fatto. Per chi fa l'adeguata verifica è un promemoria concreto: il socio formale non sempre coincide con chi comanda davvero.

Cosa è successo?

Il GIP presso il Tribunale di Trani ha emesso un'ordinanza di misure cautelari personali nei confronti di 4 soggetti (3 in carcere e 1 ai domiciliari) per usura, estorsione, riciclaggio, autoriciclaggio, trasferimento fraudolento di valori e abusiva attività finanziaria. L'ordinanza è stata eseguita dai militari del Comando provinciale della Guardia di Finanza di Bari. Sono in corso anche misure cautelari reali e sequestri preventivi d'urgenza di beni mobili, immobili e disponibilità finanziarie per oltre 700.000 euro, indicati come profitto dei reati contestati, oltre alle quote delle tre società interessate.

Le persone complessivamente indagate sono 14, a vario titolo; 4 di loro sono accusate di favoreggiamento per aver aiutato uno degli usurai a sottrarsi alle indagini. Il comunicato precisa che il procedimento è nella fase delle indagini preliminari, che gli elementi acquisiti hanno natura provvisoria e che il provvedimento non costituisce accertamento di responsabilità: nessuno può essere indicato come colpevole fino a una sentenza o a un decreto penale di condanna irrevocabili.

Cosa descrive l'indagine, in ipotesi d'accusa?

Le indagini bancarie e patrimoniali avrebbero ricostruito una rete di prestiti usurari praticati da 3 soggetti, anche con intimidazioni ed estorsioni, nei confronti di due categorie di vittime:

Vittime	Prestiti e condizioni indicati dal comunicato
Persone fisiche, spesso con dipendenza dal gioco	Poche centinaia di euro, che sarebbero state reinvestite nel gioco legale (VLT e slot) in punti gioco dentro locali commerciali gestiti dagli stessi usurai
Piccoli imprenditori e artigiani in difficoltà finanziaria, senza più accesso ai canali tradizionali del credito	Importi da 1.000 fino a 80.000 euro, con tassi di interesse variabili tra il 60% e il 1.260% annuo

Per rientrare delle somme, secondo il comunicato, gli usurai avrebbero minacciato e schiaffeggiato un imprenditore e costretto un'altra vittima a firmare un contratto preliminare di vendita della propria abitazione a favore di un prestanome, con l'indicazione che parte del prezzo era già stata pagata in separata sede, senza specificare i canali finanziari usati.

Che ruolo hanno i prestanome nelle società?

Secondo l'impostazione accolta dal GIP, e fatta salva la valutazione nelle fasi successive con il contributo della difesa, uno degli indagati principali, già sottoposto a misura di prevenzione patrimoniale antimafia, avrebbe intestato fittiziamente beni immobili e le quote di tre società (una attiva nelle costruzioni, due nel commercio di autoveicoli) a soggetti a lui vicini, mantenendone l'amministrazione di fatto.

Da qui discendono ulteriori contestazioni:

• ai soci prestanome, che si sarebbero prestati consapevolmente a impiegare nelle società somme provenienti dai delitti;
• all'indagato principale, per autoriciclaggio connesso al reimpiego delle stesse somme;
• ai tre enti, per la responsabilità amministrativa da reato prevista dall'art. 25-octies del D.Lgs. 231/2001 (ricettazione, riciclaggio e impiego di denaro, beni o utilità di provenienza illecita), come riportato nel comunicato.

Perché conta per chi fa adeguata verifica?

Il comunicato non cita professionisti né obblighi antiriciclaggio, e non ne traiamo conclusioni. La meccanica descritta, però, è quella che il titolare effettivo serve a far emergere: società operative, con soci formalmente puliti, riconducibili in realtà a una persona diversa da quella che compare nel Registro Imprese. Sono segnali da valutare insieme, mai prova a sé:

• società in settori come quelli dell'indagine (costruzioni, commercio di autoveicoli) con soci formali che hanno un profilo patrimoniale incoerente con l'attività;
• un amministratore di fatto diverso dal socio, per esempio chi tratta con te, firma o dà istruzioni pur non avendo cariche;
• cessioni di immobili o quote a prezzi con parte pagata fuori dall'atto e canali finanziari non indicati.

Cosa fare se hai clienti o fornitori con questo profilo

• Ricostruisci chi possiede e amministra la società, non solo chi risulta socio: cariche, quote, catena di controllo, con fonte e data.
• Chiedi coerenza tra profilo e operatività: capacità economica dei soci rispetto al capitale e alle operazioni che la società compie.
• Documenta la valutazione del rischio se emergono prestanome, pagamenti in parte fuori atto o finanziamenti di origine non chiara.

Il primo passo è sapere chi sta dall'altra parte. Il titolare effettivo (9,90€) ricostruisce dal Registro Imprese le persone con carica o partecipazione rilevante; con titolare effettivo più protesti e procedure concorsuali (14,90€) vedi anche le negatività. Se l'impresa è un tuo cliente, il fascicolo di adeguata verifica (49€) mette checklist, titolare effettivo e report in un unico PDF.

Fonti

• Guardia di Finanza, «Usura, estorsione, riciclaggio e trasferimento fraudolento di valori», comunicato stampa del 20 ottobre 2026, letto il 25/10/2026