Woekerrente, witwassen en aandelen op naam van stromannen: de voorlopige maatregelen van de Procura di Trani en de GdF van Bari

In het kort: op 20 oktober 2026 heeft de Guardia di Finanza van Bari een bevel van de GIP van Trani uitgevoerd, op verzoek van de Procura di Trani, met 4 persoonlijke voorlopige maatregelen en beslagleggingen voor meer dan 700.000 euro, waaronder de aandelen van drie vennootschappen. Tot de vermoedelijke misdrijven behoren woeker, afpersing, witwassen en de frauduleuze overdracht van waarden: volgens de lezing die de GIP heeft aanvaard, zouden onroerend goed en de aandelen van drie vennootschappen (een in de bouw, twee in de handel in motorvoertuigen) op naam zijn gesteld van personen die nauw verbonden zijn met een verdachte, die het beheer in feite zou hebben behouden. Voor wie klantenonderzoek doet (adeguata verifica) is dit een concrete herinnering: de formele aandeelhouder valt niet altijd samen met wie werkelijk de lijnen uitzet.

Wat is er gebeurd?

De GIP bij de rechtbank van Trani heeft een bevel tot persoonlijke voorlopige maatregelen uitgevaardigd tegen 4 personen (3 in de gevangenis en 1 in huisarrest) wegens woeker, afpersing, witwassen, zelfwitwassen, frauduleuze overdracht van waarden en uitoefening van financiële activiteiten zonder vergunning. Het bevel is uitgevoerd door de militairen van het provinciaal commando van de Guardia di Finanza van Bari. Er lopen ook zakelijke voorlopige maatregelen en dringende preventieve beslagleggingen op roerende en onroerende goederen en financiële middelen voor meer dan 700.000 euro, aangemerkt als opbrengst van de ten laste gelegde misdrijven, naast de aandelen van de drie betrokken vennootschappen.

In totaal zijn 14 personen onderzocht, elk met een eigen rol; 4 van hen worden beschuldigd van begunstiging, omdat ze een van de woekeraars hebben geholpen het onderzoek te ontlopen. Het persbericht preciseert dat de procedure zich in het voorbereidend onderzoek bevindt, dat de verzamelde elementen een voorlopig karakter hebben en dat de maatregel geen vaststelling van aansprakelijkheid is: niemand kan als schuldige worden aangewezen tot een onherroepelijk vonnis of strafbevel.

Wat beschrijft het onderzoek, volgens de tenlastelegging?

Bank- en vermogensonderzoeken zouden een netwerk van woekerleningen hebben blootgelegd, verstrekt door 3 personen, ook met intimidatie en afpersing, aan twee categorieën slachtoffers:

Slachtoffers	Leningen en voorwaarden volgens het persbericht
Particulieren, vaak met een gokverslaving	Enkele honderden euro's, die zouden zijn herbelegd in legaal gokken (VLT en gokkasten) in gokpunten binnen commerciële panden die door de woekeraars zelf worden beheerd
Kleine ondernemers en ambachtslieden in financiële moeilijkheden, zonder nog toegang tot de gewone kredietkanalen	Bedragen van 1.000 tot 80.000 euro, met rentevoeten tussen 60% en 1.260% per jaar

Om hun geld terug te krijgen, zouden de woekeraars volgens het persbericht een ondernemer hebben bedreigd en geslagen, en een ander slachtoffer hebben gedwongen een voorcontract te ondertekenen voor de verkoop van zijn woning ten gunste van een stroman, met de vermelding dat een deel van de prijs al buiten de akte om was betaald, zonder de gebruikte financiële kanalen te specificeren.

Welke rol spelen stromannen in vennootschappen?

Volgens de lezing die de GIP heeft aanvaard, en onverminderd de beoordeling in de latere fasen met de inbreng van de verdediging, zou een van de hoofdverdachten, al onderworpen aan een antimafia-preventieve vermogensmaatregel, onroerend goed en de aandelen van drie vennootschappen (een actieve in de bouw, twee in de handel in motorvoertuigen) fictief op naam hebben gesteld van hem nahestaande personen, terwijl hij het beheer in feite behield.

Hieruit vloeien verdere tenlasteleggingen voort:

• aan de stromannen-aandeelhouders, die zich er bewust toe zouden hebben geleend om geld uit misdrijven in de vennootschappen te steken;
• aan de hoofdverdachte, voor zelfwitwassen in verband met de herbelegging van diezelfde gelden;
• aan de drie entiteiten, voor de administratieve aansprakelijkheid voor een misdrijf die is voorzien in art. 25-octies van het D.Lgs. 231/2001 (heling, witwassen en gebruik van geld, goederen of voordelen van onrechtmatige herkomst), zoals in het persbericht vermeld.

Waarom is dit belangrijk voor wie klantenonderzoek doet?

Het persbericht noemt geen beroepsbeoefenaars of antiwitwasverplichtingen, en wij trekken daaruit geen conclusies. De beschreven werking is echter precies die welke de uiteindelijk belanghebbende moet aan het licht brengen: operationele vennootschappen met formeel schone aandeelhouders, die in werkelijkheid herleidbaar zijn tot een andere persoon dan die in het Registro Imprese (Italiaans handelsregister) staat. Dit zijn signalen om samen te beoordelen, nooit op zichzelf bewijs:

• vennootschappen in sectoren zoals die van het onderzoek (bouw, handel in motorvoertuigen) met formele aandeelhouders wier vermogensprofiel niet past bij de activiteit;
• een feitelijk bestuurder die niet de aandeelhouder is, bijvoorbeeld iemand die met jou onderhandelt, tekent of instructies geeft zonder enige functie te hebben;
• overdrachten van onroerend goed of aandelen tegen prijzen waarvan een deel buiten de akte om is betaald en waarvoor de financiële kanalen niet zijn vermeld.

Wat te doen bij klanten of leveranciers met dit profiel

• Reconstrueer wie de vennootschap bezit en bestuurt, niet alleen wie als aandeelhouder staat: functies, aandelen, controleketen, met bron en datum.
• Vraag naar samenhang tussen profiel en activiteit: het economisch vermogen van de aandeelhouders ten opzichte van het kapitaal en de transacties die de vennootschap uitvoert.
• Documenteer de risicobeoordeling als er stromannen, betalingen deels buiten de akte of financieringen van onduidelijke herkomst aan het licht komen.

De eerste stap is weten wie er aan de andere kant zit. De uiteindelijk belanghebbende (9,90€) reconstrueert uit het Registro Imprese de personen met een functie of een relevant belang; met uiteindelijk belanghebbende plus protesten en insolventieprocedures (14,90€) zie je ook de negatieve gegevens. Als de onderneming een klant van je is, brengt het dossier adeguata verifica (49€) checklist, uiteindelijk belanghebbende en rapport samen in één PDF.

Bronnen

• Guardia di Finanza, «Woekerrente, afpersing, witwassen en frauduleuze overdracht van waarden», persbericht van 20 oktober 2026, geraadpleegd op 25-10-2026