Nepfactuur of gewijzigd IBAN van een Italiaanse leverancier

Kort gezegd: krijgt u van een Italiaanse leverancier een factuur of e-mail met een ander IBAN, betaal dan niet voordat u het wijzigingsverzoek hebt bevestigd via een telefoonnummer uit uw eigen administratie. Factuurfraude is strafbaar; uw bank moet sinds 9 oktober 2025 de naam bij het IBAN controleren. Eerst controleren, dan betalen.

Terug naar de gids: Italiaanse bedrijven controleren voor Nederlandse ondernemers. Alle gidsen: overzicht. Verder: btw-nummer controleren en aanbetaling bij een woningkoop.

Zo werkt de fraude

De Fraudehelpdesk beschrijft hoe oplichters een factuur onderscheppen en alleen het rekeningnummer veranderen: digitaal met speciale programma's, met malware waarmee ze mail namens het bedrijf versturen, of op papier met correctievloeistof, een sticker of een stempel. Soms voegen ze een brief toe waarin staat dat het rekeningnummer is gewijzigd (Fraudehelpdesk). De KVK noemt ook de nagemaakte factuur, de spookfactuur en de stiekeme offerte (KVK).

Wat u doet

1. Zoek het IBAN op in uw eigen administratie en vergelijk het met de factuur (Fraudehelpdesk, KVK).
2. Bel het bedrijf op een nummer dat u zelf opzoekt; gebruik niet de contactgegevens op de factuur.
3. Beantwoord twijfelachtige mail niet met "reply", maar typ het e-mailadres van het bedrijf zelf in.
4. Laat bij betalingen boven een bepaald bedrag meerdere medewerkers meekijken en bel de leverancier in plaats van te mailen (KVK).
5. Controleer btw-id en bedrijf zelf: zie Italiaanse leverancier controleren.

Wat de bank controleert

Art. 5 quater van Verordening (EU) 2024/886 verplicht de betalingsdienstaanbieder van de betaler een verificatiedienst te bieden: voert u IBAN en naam van de begunstigde in, dan matcht de bank die, en bij een afwijking krijgt u een melding dat de gelden op een rekening kunnen belanden die niet van de opgegeven begunstigde is. Biedt de aanbieder de dienst niet aan en leidt dat tot een gebrekkig uitgevoerde betaling, dan betaalt hij het bedrag onverwijld terug. Voor aanbieders in lidstaten met de euro gold de verplichting uiterlijk op 9 oktober 2025. Een positieve match bewijst niet dat de ontvanger de echte leverancier is: daarvoor controleert u zelf het bedrijf en belt u.

Als u al hebt betaald

De KVK adviseert: doe aangifte bij de politie, neem contact op met uw bank en probeer de betaling terug te draaien en meld het bij de Fraudehelpdesk. Oplichting is strafbaar: wie met het oogmerk zich wederrechtelijk te bevoordelen iemand door een valse naam, een valse hoedanigheid, listige kunstgrepen of een samenweefsel van verdichtsels beweegt tot afgifte van een goed of het verlenen van een dienst, pleegt oplichting (art. 326 Wetboek van Strafrecht, maximaal vier jaar gevangenisstraf of geldboete van de vijfde categorie) (Wetboek van Strafrecht).

Hoe Veryfy helpt

Bij elk bedrijfsproduct krijgt u een check anti-truffa cadeau: de Italiaanse P.IVA in het Europese VIES met de geregistreerde naam, of het e-mailadres wegwerp of gratis webmail is, de leeftijd van het domein, domeinen die voor malware of phishing zijn gemeld, SPF- en DMARC-bescherming, de P.IVA op de website, datalekken van de site en of het IBAN correct is geschreven en bij een passend land hoort.

De dienst en het rapport zijn voorlopig in het Italiaans, want ze komen uit Italiaanse openbare registers. Betaling en checkout verlopen in het Italiaans; namen en bedrijfsnamen uit de officiële Italiaanse gegevens blijven Italiaans. Deze gids legt de begrippen uit. Een vertaald rapport beloven wij niet.

Veelgestelde vragen

Wat moet ik doen als een Italiaanse leverancier per e-mail een nieuw IBAN doorgeeft?

Pas het IBAN niet aan op basis van die e-mail. De Fraudehelpdesk adviseert het bedrijf te bellen op een telefoonnummer dat u zelf opzoekt, niet dat uit de factuur of mail, en het IBAN te vergelijken met uw eigen administratie.

Controleert mijn bank of het IBAN bij de naam past?

Volgens Verordening (EU) 2024/886 moet de betalingsdienstaanbieder van de betaler een verificatiedienst aanbieden die IBAN en naam van de begunstigde vergelijkt en een afwijking meldt; voor aanbieders in lidstaten met de euro gold dat uiterlijk 9 oktober 2025. De controle zegt niets over wie er achter de rekening zit.

Moet ik de echte leverancier nog betalen als ik een nepfactuur heb betaald?

De KVK waarschuwt dat u bij een nepfactuur voor iets dat u echt besteld hebt de echte rekening daarna ook nog moet betalen. Doe aangifte bij de politie, neem contact op met uw bank en meld het bij de Fraudehelpdesk.

Bronnen

Officiële bronnen geopend en gelezen op 2026-10-24.

• Fraudehelpdesk: het rekeningnummer op de factuur is aangepast
• KVK: trap niet in factuurfraude
• wetten.overheid.nl: Wetboek van Strafrecht, art. 326
• EUR-Lex: Verordening (EU) 2024/886
• Belastingdienst: btw-id controleren
• Europese Commissie: VIES

Algemene informatie, geen juridisch advies. Bronnen gecontroleerd op 2026-10-24.