Vigilar a un proveedor o cliente italiano: seguimiento y alertas
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En resumen: una verificación solo vale el día en que se hace: una empresa italiana puede entrar en crisis, abrir un procedimiento concursal o cambiar de administrador meses después. El Código de la crisis italiano define crisis e insolvencia, el Reglamento (UE) 2015/848 obliga a cada Estado a publicar los procedimientos en un registro de insolvencia, y la Ley 10/2010 exige seguimiento continuo a los sujetos obligados.
Parte de la guía Verificar una empresa italiana: guía para empresas españolas. Índice de guías: Guías.
Crisis e insolvencia según el derecho italiano
El art. 2 del D.Lgs. 14/2019 (Código de la crisis y de la insolvencia) define la «crisi» como el estado del deudor que hace probable la insolvencia y se manifiesta en la inadecuación de los flujos de caja prospectivos para afrontar las obligaciones de los doce meses siguientes, y la «insolvenza» como el estado que se manifiesta con incumplimientos u otros hechos externos que demuestran que el deudor ya no puede satisfacer regularmente sus obligaciones (Normattiva). Entre una y otra hay tiempo para actuar: dejar de dar crédito, pedir garantías o acelerar el cobro.
Registros de insolvencia en la UE
El art. 24 del Reglamento (UE) 2015/848 obliga a cada Estado miembro a crear y llevar uno o varios registros de insolvencia, con la fecha de apertura, el órgano que abre el procedimiento, el tipo de procedimiento y el nombre y número de registro del deudor, entre otros datos (EUR-Lex). Si tu cliente italiano entra en un procedimiento, aparecerá ahí; el reto es enterarte a tiempo. Qué hacer entonces: concurso italiano y créditos.
Si eres sujeto obligado
El art. 6 de la Ley 10/2010 impone a los sujetos obligados un seguimiento continuo de la relación de negocios, de modo que lo que sabes del cliente coincida con la realidad y los documentos, datos e información estén actualizados (BOE). Fuera de ese ámbito no es una obligación, pero sí una buena práctica con proveedores críticos y clientes con crédito vivo.
Qué conviene vigilar
- Nuevos protestos o procedimientos concursales (protestos italianos).
- Cambios de administrador o de socios (titular real).
- Un IBAN nuevo en una factura (cambio de IBAN).
Cómo ayuda Veryfy
La Sentinella avisa por correo si cambia algo en una empresa vigilada. Se contrata después de un informe: primero conoces a la empresa, luego la vigilas. No predice la quiebra: te avisa de cambios en los datos oficiales.
| Producto | Precio | Qué incluye |
|---|---|---|
| Verifica | 19 € | Control completo de la empresa, titular real, socios y administradores, fido operativo estimado, protestos y señales de insolvencia, comparación con el sector y check anti-estafa de regalo |
| Sentinella | 39 €/mes (5 empresas) o 99 €/mes (25 empresas) | Aviso por correo si cambia algo en una empresa vigilada; se contrata después de un informe |
El servicio y el informe están en italiano y proceden de fuentes oficiales italianas: los nombres de empresas, cargos y procedimientos se muestran tal como constan en el registro. Veryfy no ofrece un informe traducido ni un checkout en español.
Más contexto: concurso italiano, verificar un proveedor italiano.
Preguntas frecuentes
¿Cada cuánto debo revisar a un proveedor italiano?
No hay un plazo legal general; la Ley 10/2010 (art. 6) exige seguimiento continuo solo a los sujetos obligados, y en el resto depende de tu riesgo y del crédito concedido.
¿Dónde se publican los procedimientos concursales italianos?
En el registro de insolvencia que cada Estado debe crear según el art. 24 del Reglamento (UE) 2015/848.
¿La Sentinella avisa de una quiebra futura?
No la predice: te avisa por correo de cambios en los datos oficiales de la empresa vigilada.
Fuentes
Fuentes oficiales abiertas y leídas el 2026-10-24.
- Normattiva: D.Lgs. 14/2019, art. 2 (definiciones de crisis e insolvencia)
- EUR-Lex: Reglamento (UE) 2015/848, art. 24 (registros de insolvencia)
- BOE: Ley 10/2010, art. 6 (seguimiento continuo)
Información general, no asesoramiento jurídico. Fuentes verificadas el 2026-10-24.
Preguntas frecuentes
¿Cada cuánto debo revisar a un proveedor italiano?
No hay un plazo legal general; la Ley 10/2010 (art. 6) exige seguimiento continuo solo a los sujetos obligados, y en el resto depende de tu riesgo y del crédito concedido.
¿Dónde se publican los procedimientos concursales italianos?
En el registro de insolvencia que cada Estado debe crear según el art. 24 del Reglamento (UE) 2015/848.
¿La Sentinella avisa de una quiebra futura?
No la predice: te avisa por correo de cambios en los datos oficiales de la empresa vigilada.
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