Sprawdzenie włoskiego wspólnika lub gwaranta: RODO i granice

W skrócie: przed wspólnym biznesem z włoską osobą fizyczną, przyjęciem jej jako poręczyciela lub zawarciem umowy z jej spółką możesz sprawdzić dane publiczne, jeśli masz prawnie uzasadniony interes i konkretny cel (art. 6 ust. 1 lit. f RODO). Veryfy oferuje Verifica Persona (29 €) i Estesa (49 €) wyłącznie dla pięciu zadeklarowanych celów, nigdy z ciekawości.

Wszystkie poradniki: Poradniki. Zobacz też: Weryfikacja włoskiej firmy: poradnik dla polskich przedsiębiorców.

Podstawa prawna sprawdzenia osoby

RODO dopuszcza przetwarzanie niezbędne do celów wynikających z prawnie uzasadnionych interesów administratora lub strony trzeciej, z wyjątkiem sytuacji, gdy nadrzędny charakter mają interesy lub prawa i wolności osoby, której dane dotyczą (art. 6 ust. 1 lit. f; EUR-Lex). Sprawdzenie przyszłego wspólnika, poręczyciela albo członka zarządu kontrahenta mieści się w takim interesie; zbieranie informacji o kimś z ciekawości już nie. Dlatego sprzedaż jest uzależniona od zadeklarowania celu.

Pięć celów, które akceptuje Veryfy

• Rozpoczęty lub planowany stosunek zawodowy lub umowny z wskazaną osobą.
• Poręczyciel, gwarant lub osoba mająca udzielić zabezpieczenia osobistego.
• Due diligence wspólnika lub członka zarządu w toczącej się operacji spółkowej lub handlowej.
• Najemca przed zawarciem umowy najmu (mieszkalnego lub handlowego).
• Autoweryfikacja: zobaczenie, co widzi o Tobie osoba, która Cię sprawdza.

Nie sprawdzamy osób trzecich z ciekawości, byłych partnerów, w sporach prywatnych ani w celu inwigilacji.

Co jest w źródłach publicznych

Rozporządzenie 2015/848 (art. 24 ust. 2) wymaga, aby rejestry upadłości zawierały dla dłużnika będącego osobą fizyczną imię i nazwisko, numer wpisu do ewidencji (jeśli dotyczy) i adres pocztowy (lit. f); dla osoby fizycznej bez działalności gospodarczej ani zawodowej państwa nie muszą publikować tych danych (ust. 4) (EUR-Lex). Verifica Persona zbiera protesty i procedury dotyczące osoby, ze wskazaniem źródła publicznego i daty. Potrzebny jest włoski kod podatkowy (codice fiscale) osoby.

Twoje obowiązki jako administratora

Jeśli dane osobowe pozyskujesz nie od osoby, której dotyczą, art. 14 RODO wymaga podania jej m.in. Twojej tożsamości i danych kontaktowych oraz celu przetwarzania, a w ust. 2 także okresu przechowywania danych; art. 21 ust. 1 daje jej prawo sprzeciwu wobec przetwarzania opartego na art. 6 ust. 1 lit. f z przyczyn związanych z jej szczególną sytuacją (EUR-Lex).

Osoba a jej spółka

Jeśli osoba, którą sprawdzasz, kontroluje włoską spółkę, zacznij od jej beneficjenta rzeczywistego i wspólników: zob. Beneficjent rzeczywisty włoskiego klienta: obowiązki AML w Polsce. Wersja Estesa pokazuje funkcje i udziały osoby w innych firmach oraz nieruchomości na jej nazwisko jako fakty, nie jako ocenę osoby. O różnicy między spółką osobową a kapitałową: Włoska S.n.c., S.a.s., S.r.l. i S.p.A.: kto odpowiada za długi.

Jak pomaga Veryfy

Usługa i raport są po włosku i opierają się na oficjalnych włoskich źródłach: nazwy firm, funkcje i procedury są pokazywane tak, jak figurują w rejestrze. Veryfy nie oferuje przetłumaczonego raportu, a płatność odbywa się na razie w języku włoskim.

Najczęstsze pytania

Czy mogę sprawdzić włoską osobę fizyczną bez jej zgody?

Zgoda nie jest jedyną podstawą: art. 6 ust. 1 lit. f RODO dopuszcza przetwarzanie dla prawnie uzasadnionego interesu, o ile nie przeważają prawa i wolności osoby. Veryfy wymaga zadeklarowania jednego z pięciu celów i nie sprzedaje sprawdzeń z ciekawości.

Czy muszę poinformować sprawdzaną osobę?

Gdy dane pozyskujesz nie od niej, art. 14 RODO nakłada obowiązek informacyjny, w tym podanie Twojej tożsamości i celu przetwarzania; zakres i wyjątki sprawdź z prawnikiem lub inspektorem ochrony danych.

Czego potrzebuję, żeby zamówić Verifica Persona?

Włoskiego kodu podatkowego (codice fiscale) osoby i zadeklarowania celu. Raport jest po włosku i opiera się na włoskich źródłach publicznych, ze wskazaniem źródła i daty.

Źródła

Oficjalne źródła otwarte i przeczytane 2026-10-24. Przepisy polskie według tekstów jednolitych dostępnych w ELI Sejmu; późniejsze nowelizacje mogą zmieniać brzmienie, dlatego sprawdź aktualny tekst.

• EUR-Lex: rozporządzenie (UE) 2016/679 (RODO)
• EUR-Lex: rozporządzenie (UE) 2015/848 w sprawie postępowania upadłościowego
• Registro Imprese (InfoCamere): włoski rejestr przedsiębiorców

Informacja ogólna, nie porada prawna. Źródła zweryfikowane 2026-10-24.