Sahte İtalyan tedarikçi ve IBAN değişikliği dolandırıcılığı
Güncelleme tarihi
Kısaca: İtalyan tedarikçiniz aniden yeni bir IBAN bildirirse ödemeyi yapmadan önce tedarikçiyi daha önce bildiğiniz bir kanaldan arayın ve unvan, KDV numarası ve IBAN'ı karşılaştırın. AB'nin 2024/886 sayılı Tüzüğü alıcı adı ile IBAN'ı eşleştiren bir hizmeti ödeyenin ödeme kuruluşuna yükler; Türk Ceza Kanunu md. 157-158 dolandırıcılığı düzenler.
Tüm rehberler: Rehberler.
Bu sayfa İtalyan şirketlerini doğrulama rehberinin bir parçasıdır.
Dolandırıcılığın tipik işaretleri
- Tanıdığınız tedarikçi adına gelen, yeni IBAN bildiren e-posta.
- Yeni alan adı, ücretsiz webmail veya tek kullanımlık e-posta adresi.
- Fatura unvanı ile IBAN sahibinin adının uyuşmaması.
- Acele ve gizlilik baskısı.
Veryfy'ın hediye anti-dolandırıcılık kontrolü bu işaretlerin bir kısmını otomatik inceler (aşağıda).
AB: ödemeden önce alıcı doğrulama
2024/886 sayılı Tüzük, ödeyenin ödeme hizmeti sağlayıcısının, ödeyen havaleyi onaylamadan önce alıcının adını ve hesap tanımlayıcısını (IBAN) eşleştiren bir doğrulama hizmeti sunmasını öngörür; eşleşme yoksa ödeyene bildirilir ve havalenin alıcı olarak belirtilen kişiye ait olmayan bir hesaba gidebileceği söylenir; neredeyse eşleşmede kayıtlı alıcı adı gösterilir (EUR-Lex). Türkiye'deki bankanızın aynı hizmeti sunup sunmadığı bu metinden çıkarılamaz; bankanıza sorun.
Türk Ceza Kanunu
5237 sayılı Türk Ceza Kanunu md. 157, hileli davranışlarla bir kimseyi aldatıp zararına olarak kendisine veya başkasına yarar sağlayan kişi için bir yıldan beş yıla kadar hapis ve beşbin güne kadar adlî para cezası öngörür. Md. 158/1-(f), fiilin bilişim sistemlerinin veya banka ya da kredi kurumlarının araç olarak kullanılmasıyla işlenmesini nitelikli hâl sayar; ceza üç yıldan on yıla kadar hapis ve beşbin güne kadar adlî para cezasıdır, (f) bendinde hapis cezasının alt sınırı dört yıldan az olamaz (TCK). Somut olayın nasıl nitelendirileceğini mahkeme belirler.
Ödeme öncesi kontrol listesi
- VIES ve sicil kaydıyla unvan, adres ve KDV numarasını eşleştirin.
- Değişiklik talebini, önceden bildiğiniz telefon veya adresle teyit edin.
- Bankanızın alıcı doğrulama uyarısını dikkate alın.
- Şüphe varsa ödemeyi durdurun ve bankanıza ve savcılığa başvurmayı değerlendirin.
Veryfy nasıl yardımcı olur
| Ürün | Fiyat | Kapsam |
|---|---|---|
| Verifica | 19 € | Şirketin tam kontrolü, fiili hak sahibi (titolare effettivo), ortaklar ve yöneticiler, tahmini operasyonel kredi limiti (fido operativo), protesto ve iflas belirtileri, sektörle karşılaştırma ve hediye anti-dolandırıcılık kontrolü |
| Decisione | 49 € | Verifica'nın tamamı, ayrıca şirket adına kayıtlı taşınmazlar, şirketler arası ilişkiler ve yeniden sınıflandırılmış bilanço |
| Istruttoria | 99 € | Decisione'nin tamamı, ayrıca deneyimli risk yöneticilerinin geliştirdiği risk algoritmaları |
| Negatività ve iflas prosedürleri | 5,90 € | Yalnızca protesto kayıtları ve devam eden iflas/tasfiye prosedürleri, kaynak ve tarihle |
| Titolare effettivo | 9,90 € | Şirketi gerçekte kimin kontrol ettiği: önemli görev veya pay sahibi kişiler |
| Essenziale | 14,90 € | Negatività ve Titolare effettivo birlikte |
Her şirket ürününde hediye olarak bir anti-dolandırıcılık kontrolü gelir: İtalyan KDV numarasını (P.IVA) AB'nin VIES kaydında kayıtlı adla karşılaştırır; e-postanın tek kullanımlık veya ücretsiz webmail olup olmadığına, alan adının yaşına, kötü amaçlı yazılım veya oltalama için işaretlenmiş alan adlarına, SPF ve DMARC korumasına, sitede görünen P.IVA'ya, sitenin veri sızıntılarına ve IBAN'ın doğru yazılıp şirketle tutarlı bir ülkeye ait olup olmadığına bakar.
Hizmet, ödeme sayfası ve rapor şimdilik İtalyancadır ve resmî İtalyan kaynaklarına dayanır: şirket unvanları, görevler ve prosedürler sicildeki haliyle gösterilir. Veryfy Türkçe çevrilmiş rapor sunmaz.
Sık sorulan sorular
Tedarikçim IBAN değiştirdi; ne yapmalıyım?
Ödemeyi yapmadan önce talebi daha önce bildiğiniz telefon veya adresle teyit edin, unvan, KDV numarası ve IBAN sahibinin adını karşılaştırın. Veryfy'ın hediye kontrolü e-postanın, alan adının ve IBAN'ın bazı işaretlerini inceler.
AB'nin alıcı doğrulama hizmeti nedir?
2024/886 sayılı Tüzüğe göre ödeyenin ödeme hizmeti sağlayıcısı, alıcı adı ile hesap tanımlayıcısını eşleştirir ve eşleşme yoksa ödeyeni uyarır. Türkiye'deki bankanızın bu hizmeti sunup sunmadığını bankanıza sormalısınız.
Bu tür dolandırıcılık Türk Ceza Kanunu'nda nasıl düzenlenir?
Md. 157 dolandırıcılığı, md. 158/1-(f) bilişim sistemleri veya bankaların araç olarak kullanıldığı nitelikli hâli düzenler. Somut olayın nitelendirilmesi mahkemeye aittir; avukata danışın.
Kaynaklar
Resmî kaynaklar 2026-10-24 tarihinde açılıp okunmuştur.
- EUR-Lex: Tüzük (AB) 2024/886, alıcı doğrulama hizmeti (İngilizce metin)
- Mevzuat Bilgi Sistemi: 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu (md. 157, 158)
- Avrupa Komisyonu: VIES, KDV numarası doğrulama
- Registro Imprese: İtalya şirketler sicili çevrimiçi servisi
Genel bilgilendirmedir, hukuki danışmanlık değildir. Kaynaklar 2026-10-24 tarihinde doğrulanmıştır.
Sık sorulan sorular
Tedarikçim IBAN değiştirdi; ne yapmalıyım?
Ödemeyi yapmadan önce talebi daha önce bildiğiniz telefon veya adresle teyit edin, unvan, KDV numarası ve IBAN sahibinin adını karşılaştırın. Veryfy'ın hediye kontrolü e-postanın, alan adının ve IBAN'ın bazı işaretlerini inceler.
AB'nin alıcı doğrulama hizmeti nedir?
2024/886 sayılı Tüzüğe göre ödeyenin ödeme hizmeti sağlayıcısı, alıcı adı ile hesap tanımlayıcısını eşleştirir ve eşleşme yoksa ödeyeni uyarır. Türkiye'deki bankanızın bu hizmeti sunup sunmadığını bankanıza sormalısınız.
Bu tür dolandırıcılık Türk Ceza Kanunu'nda nasıl düzenlenir?
Md. 157 dolandırıcılığı, md. 158/1-(f) bilişim sistemleri veya bankaların araç olarak kullanıldığı nitelikli hâli düzenler. Somut olayın nitelendirilmesi mahkemeye aittir; avukata danışın.
Belirli bir şirketi doğrulamak ister misiniz?
Maruziyet limiti, gerçek faydalanıcı ve dikkat sinyalleri, birkaç dakikada.
Anti-dolandırıcılık kontrolü hediyeli Verifica: 19 €